4 Consejos para un pronóstico de flujo de efectivo preciso

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Nada es más importante para un negocio que el efectivo. Por lo tanto, vigile de cerca su efectivo realizando un pronóstico preciso del flujo de efectivo.

La previsión de flujo de efectivo es, sin duda, una de las cosas más importantes que su empresa debe hacer. En resumen, es cómo su compañía puede predecir sus ganancias anuales frente a su deuda de fin de año. También le permite tener una idea clara de dónde está haciendo más y ver a quién le debe dinero. Le ayudará a establecer sus metas financieras para el próximo año. Entonces, ¿cómo hace para configurar su pronóstico de flujo de efectivo? Aquí hay 4 consejos sobre cómo hacerlo (y hacerlo lo más preciso posible).

1. ¿Cuánto dinero traerás?

El primer paso en cualquier pronóstico de flujo de efectivo es estimar cuántas ventas cree que realizará cada semana o mensualmente. Una excelente manera de elaborar estas estimaciones es hacer referencia a su historial de ventas anterior. Mire el último par de años e intente obtener una buena idea de, considerando el desempeño del año pasado en ese momento, qué tipo de ventas semanales o mensuales espera ver. Obviamente, sus ventas no siempre serán consistentes, así que tenga en cuenta los patrones que son los mismos cada año (temporadas y días festivos, por ejemplo) y los factores que podrían cambiar cada año, como ferias comerciales o promociones, al realizar sus proyecciones. Es muy importante que piense detenidamente sobre sus planes futuros. Cualquier nuevo esfuerzo de mercadotecnia que realice o los productos que incorpore a la mezcla le permitirán aumentar sus pronósticos de ventas. En el otro extremo, si, por ejemplo, conoce a un nuevo competidor que ingresa al mercado, es posible que desee reducir sus cifras un poco, ya que puede ganar un poco de su participación en el mercado.

Si no tiene referencias de ventas anteriores (ya que es un negocio nuevo), intente elaborar una estimación observando los estándares de la industria, considerando el desempeño de negocios similares o incluso una encuesta de clientes.

2. Considere los términos en los que se le pagará

Si usted es un propietario de negocios con experiencia, entonces sabe que no siempre recibe el dinero que gana de inmediato. Para muchas de sus ventas, podría esperar más de 30 días para ver ese efectivo. Por lo tanto, es crucial al hacer un pronóstico de flujo de efectivo para estimar cuándo espera el pago de sus ventas. Podría ser una tienda minorista que obtiene todo el dinero en el punto de venta, pero para aquellos que operan con crédito comercial tradicional o simplemente para facturar a sus clientes, debe evaluar cuál es su DSO promedio y considerar esto en sus proyecciones. De esta manera, no solo sabe cuánto espera hacer, sino cuándo puede esperar recibirlo.

3. ¿Cuánto dinero gastarás?

Al hacer su pronóstico de flujo de efectivo, es absolutamente crucial que pueda estimar cuánto gasta su empresa. Por supuesto, estos costos serán tanto fijos como variables, pero debe hacer lo mejor que pueda. Sus costos fijos son cosas como el alquiler y la cantidad que paga a los empleados, donde los costos variables están asociados, en la mayoría de los casos, a la venta del producto o servicio que está brindando. Por lo tanto, vuelva a consultar sus ventas previstas para ayudar a estimar algunos de estos costos variables. Haga su mejor esfuerzo para estimar qué facturas tendrá y cuándo habrá que pagarlas. Asegúrate también de pagar tus gastos el año pasado para asegurarte de que no hay tarifas anuales que olvides, ya que solo se cobran una vez al año. Una vez estimado, asegúrese de agregar estos costos a su pronóstico de flujo de efectivo.

La previsión de flujo de efectivo es, sin duda, una de las cosas más importantes que su empresa debe hacer. En resumen, es cómo su compañía puede predecir sus ganancias anuales frente a su deuda de fin de año. También le permite tener una idea clara de dónde está haciendo más y ver a quién le debe dinero. Le ayudará a establecer sus metas financieras para el próximo año. Entonces, ¿cómo hace para configurar su pronóstico de flujo de efectivo? Aquí hay 4 consejos sobre cómo hacerlo (y hacerlo lo más preciso posible).

1. ¿Cuánto dinero traerás?

El primer paso en cualquier pronóstico de flujo de efectivo es estimar cuántas ventas cree que realizará cada semana o mensualmente. Una excelente manera de elaborar estas estimaciones es hacer referencia a su historial de ventas anterior. Mire el último par de años e intente obtener una buena idea de, considerando el desempeño del año pasado en ese momento, qué tipo de ventas semanales o mensuales espera ver. Obviamente, sus ventas no siempre serán consistentes, así que tenga en cuenta los patrones que son los mismos cada año (temporadas y días festivos, por ejemplo) y los factores que podrían cambiar cada año, como ferias comerciales o promociones, al realizar sus proyecciones. Es muy importante que piense detenidamente sobre sus planes futuros. Cualquier nuevo esfuerzo de mercadotecnia que realice o los productos que incorpore a la mezcla le permitirán aumentar sus pronósticos de ventas. En el otro extremo, si, por ejemplo, conoce a un nuevo competidor que ingresa al mercado, es posible que desee reducir sus cifras un poco, ya que puede ganar un poco de su participación en el mercado.

Si no tiene referencias de ventas anteriores (ya que es un negocio nuevo), intente elaborar una estimación observando los estándares de la industria, considerando el desempeño de negocios similares o incluso una encuesta de clientes.

2. Considere los términos en los que se le pagará

Si usted es un propietario de negocios con experiencia, entonces sabe que no siempre recibe el dinero que gana de inmediato. Para muchas de sus ventas, podría esperar más de 30 días para ver ese efectivo. Por lo tanto, es crucial al hacer un pronóstico de flujo de efectivo para estimar cuándo espera el pago de sus ventas. Podría ser una tienda minorista que obtiene todo el dinero en el punto de venta, pero para aquellos que operan con crédito comercial tradicional o simplemente para facturar a sus clientes, debe evaluar cuál es su DSO promedio y considerar esto en sus proyecciones. De esta manera, no solo sabe cuánto espera hacer, sino cuándo puede esperar recibirlo.

3. ¿Cuánto dinero gastarás?

Al hacer su pronóstico de flujo de efectivo, es absolutamente crucial que pueda estimar cuánto gasta su empresa. Por supuesto, estos costos serán tanto fijos como variables, pero debe hacer lo mejor que pueda. Sus costos fijos son cosas como el alquiler y la cantidad que paga a los empleados, donde los costos variables están asociados, en la mayoría de los casos, a la venta del producto o servicio que está brindando. Por lo tanto, vuelva a consultar sus ventas previstas para ayudar a estimar algunos de estos costos variables. Haga su mejor esfuerzo para estimar qué facturas tendrá y cuándo habrá que pagarlas. Asegúrate también de pagar tus gastos el año pasado para asegurarte de que no hay tarifas anuales que olvides, ya que solo se cobran una vez al año. Una vez estimado, asegúrese de agregar estos costos a su pronóstico de flujo de efectivo.


Vídeo: flujo de caja proyectado


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