Un estudio de caso sobre el fraude en una empresa familiar

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Quince años de nuestras vidas. Quince años. Tomó nuestro dinero y tomó nuestra confianza. Él alteró la forma en que vemos el mundo. Nunca miraremos a las personas de la misma manera.

En todos mis años investigando fraudes, probablemente los fraudes más devastadores son los que ocurren en empresas familiares. Debido al hecho de que existe un elemento de "familia" en la empresa, a menudo significa que los propietarios confían mucho en sus empleados. Incluso a los empleados no familiares a menudo se les da el beneficio de la duda y se los trata como si fueran confiables.

El hecho triste es que las empresas familiares no son inmunes al fraude. Muchas veces, son incluso más vulnerables al robo interno porque carecen de ciertos controles básicos sobre la información y los activos.

El siguiente estudio de caso es una historia de la vida real, contada desde la perspectiva de un equipo de marido y mujer que había pasado años de su vida en un pequeño negocio de manufactura. Invirtieron todo lo que tenían, solo para que lo robara un empleado que fue contratado para ayudar a expandir el negocio.

Quince años de nuestras vidas. Quince años. Tomó nuestro dinero y tomó nuestra confianza. Él alteró la forma en que vemos el mundo. Nunca miraremos a las personas de la misma manera.

Diez años en nuestra empresa, trajimos a Jack como nuestro CFO. Necesitábamos a alguien con la experiencia financiera que no teníamos. Confiamos en Jack para proteger nuestro dinero. La expansión comenzó, e hicimos lo que fuera necesario para financiarla. Refinanciamos nuestra casa, liquidamos cuentas de jubilación y vendimos acciones de la compañía a Jack.

Pero no importa cuánto dinero pongamos en la empresa, nunca fue suficiente. Las ventas fueron más altas que nunca, sin embargo, nunca tuvimos ni unos pocos dólares de sobra. Cada vez que preguntaba a Jack sobre el hecho de que nunca parecíamos salir adelante a pesar de nuestras ventas en auge, él calmó mis temores.

La verdad era que Jack estaba canalizando dinero fuera de la compañía. Se encargó de que no se pagara a los proveedores y de que nuestra deuda bancaria creció. La última fantasía de Jack fue una adquisición hostil de nuestro negocio con el dinero que nos robó. Preparó a los acreedores para la adquisición diciéndoles que éramos propietarios ausentes y que no teníamos sentido comercial. Jack sería el tipo bueno que vendría al rescate y compraría la compañía.

En el último momento, justo antes de que Jack fuera a ejecutar la toma de posesión, sentimos que algo estaba terriblemente mal y lo excluimos de la compañía. Inmediatamente llegaron abogados y contadores para analizar nuestra situación. Rápidamente se hizo evidente que Jack había perpetrado un fraude masivo contra la compañía, lo que nos dejó sin dinero en efectivo, poco activos y enormes deudas.

También quedó claro que, en función de nuestro historial de ventas y cobros, deberíamos haber tenido mucho dinero. Esa conclusión se validó cuando comenzamos a ver un flujo de efectivo positivo dentro de los 45 días posteriores a la despedida de Jack.

Conseguimos algo de alivio de nuestros acreedores para intentar salvar el negocio. Lo hicimos bien durante unos meses, pero Jack nos había puesto tan endeudados (para llenar sus propios bolsillos) que siempre estábamos a un paso del fracaso. Y entonces sucedió. Perdimos un cliente clave y nuestro negocio estaba terminado. Todo lo que habíamos trabajado durante más de quince años había desaparecido. Perdimos nuestro buen nombre y nuestro buen crédito.

Mañana: averiguar dónde salieron mal y recoger las piezas.

En todos mis años investigando fraudes, probablemente los fraudes más devastadores son los que ocurren en empresas familiares. Debido al hecho de que existe un elemento de "familia" en la empresa, a menudo significa que los propietarios confían mucho en sus empleados. Incluso a los empleados no familiares a menudo se les da el beneficio de la duda y se los trata como si fueran confiables.

El hecho triste es que las empresas familiares no son inmunes al fraude. Muchas veces, son incluso más vulnerables al robo interno porque carecen de ciertos controles básicos sobre la información y los activos.

El siguiente estudio de caso es una historia de la vida real, contada desde la perspectiva de un equipo de marido y mujer que había pasado años de su vida en un pequeño negocio de manufactura. Invirtieron todo lo que tenían, solo para que lo robara un empleado que fue contratado para ayudar a expandir el negocio.

Quince años de nuestras vidas. Quince años. Tomó nuestro dinero y tomó nuestra confianza. Él alteró la forma en que vemos el mundo. Nunca miraremos a las personas de la misma manera.

Diez años en nuestra empresa, trajimos a Jack como nuestro CFO. Necesitábamos a alguien con la experiencia financiera que no teníamos. Confiamos en Jack para proteger nuestro dinero. La expansión comenzó, e hicimos lo que fuera necesario para financiarla. Refinanciamos nuestra casa, liquidamos cuentas de jubilación y vendimos acciones de la compañía a Jack.

Pero no importa cuánto dinero pongamos en la empresa, nunca fue suficiente. Las ventas fueron más altas que nunca, sin embargo, nunca tuvimos ni unos pocos dólares de sobra. Cada vez que preguntaba a Jack sobre el hecho de que nunca parecíamos salir adelante a pesar de nuestras ventas en auge, él calmó mis temores.

La verdad era que Jack estaba canalizando dinero fuera de la compañía. Se encargó de que no se pagara a los proveedores y de que nuestra deuda bancaria creció. La última fantasía de Jack fue una adquisición hostil de nuestro negocio con el dinero que nos robó. Preparó a los acreedores para la adquisición diciéndoles que éramos propietarios ausentes y que no teníamos sentido comercial. Jack sería el tipo bueno que vendría al rescate y compraría la compañía.

En el último momento, justo antes de que Jack fuera a ejecutar la toma de posesión, sentimos que algo estaba terriblemente mal y lo excluimos de la compañía. Inmediatamente llegaron abogados y contadores para analizar nuestra situación. Rápidamente se hizo evidente que Jack había perpetrado un fraude masivo contra la compañía, lo que nos dejó sin dinero en efectivo, poco activos y enormes deudas.

También quedó claro que, en función de nuestro historial de ventas y cobros, deberíamos haber tenido mucho dinero. Esa conclusión se validó cuando comenzamos a ver un flujo de efectivo positivo dentro de los 45 días posteriores a la despedida de Jack.

Conseguimos algo de alivio de nuestros acreedores para intentar salvar el negocio. Lo hicimos bien durante unos meses, pero Jack nos había puesto tan endeudados (para llenar sus propios bolsillos) que siempre estábamos a un paso del fracaso. Y entonces sucedió. Perdimos un cliente clave y nuestro negocio estaba terminado. Todo lo que habíamos trabajado durante más de quince años había desaparecido. Perdimos nuestro buen nombre y nuestro buen crédito.

Mañana: averiguar dónde salieron mal y recoger las piezas.

En todos mis años investigando fraudes, probablemente los fraudes más devastadores son los que ocurren en empresas familiares. Debido al hecho de que existe un elemento de "familia" en la empresa, a menudo significa que los propietarios confían mucho en sus empleados. Incluso a los empleados no familiares a menudo se les da el beneficio de la duda y se los trata como si fueran confiables.

El hecho triste es que las empresas familiares no son inmunes al fraude. Muchas veces, son incluso más vulnerables al robo interno porque carecen de ciertos controles básicos sobre la información y los activos.

El siguiente estudio de caso es una historia de la vida real, contada desde la perspectiva de un equipo de marido y mujer que había pasado años de su vida en un pequeño negocio de manufactura. Invirtieron todo lo que tenían, solo para que lo robara un empleado que fue contratado para ayudar a expandir el negocio.

Quince años de nuestras vidas. Quince años. Tomó nuestro dinero y tomó nuestra confianza. Él alteró la forma en que vemos el mundo. Nunca miraremos a las personas de la misma manera.

Diez años en nuestra empresa, trajimos a Jack como nuestro CFO. Necesitábamos a alguien con la experiencia financiera que no teníamos. Confiamos en Jack para proteger nuestro dinero. La expansión comenzó, e hicimos lo que fuera necesario para financiarla. Refinanciamos nuestra casa, liquidamos cuentas de jubilación y vendimos acciones de la compañía a Jack.

Pero no importa cuánto dinero pongamos en la empresa, nunca fue suficiente. Las ventas fueron más altas que nunca, sin embargo, nunca tuvimos ni unos pocos dólares de sobra. Cada vez que preguntaba a Jack sobre el hecho de que nunca parecíamos salir adelante a pesar de nuestras ventas en auge, él calmó mis temores.

La verdad era que Jack estaba canalizando dinero fuera de la compañía. Se encargó de que no se pagara a los proveedores y de que nuestra deuda bancaria creció. La última fantasía de Jack fue una adquisición hostil de nuestro negocio con el dinero que nos robó. Preparó a los acreedores para la adquisición diciéndoles que éramos propietarios ausentes y que no teníamos sentido comercial. Jack sería el tipo bueno que vendría al rescate y compraría la compañía.

En el último momento, justo antes de que Jack fuera a ejecutar la toma de posesión, sentimos que algo estaba terriblemente mal y lo excluimos de la compañía. Inmediatamente llegaron abogados y contadores para analizar nuestra situación. Rápidamente se hizo evidente que Jack había perpetrado un fraude masivo contra la compañía, lo que nos dejó sin dinero en efectivo, poco activos y enormes deudas.

También quedó claro que, en función de nuestro historial de ventas y cobros, deberíamos haber tenido mucho dinero. Esa conclusión se validó cuando comenzamos a ver un flujo de efectivo positivo dentro de los 45 días posteriores a la despedida de Jack.

Conseguimos algo de alivio de nuestros acreedores para intentar salvar el negocio. Lo hicimos bien durante unos meses, pero Jack nos había puesto tan endeudados (para llenar sus propios bolsillos) que siempre estábamos a un paso del fracaso. Y entonces sucedió. Perdimos un cliente clave y nuestro negocio estaba terminado. Todo lo que habíamos trabajado durante más de quince años había desaparecido. Perdimos nuestro buen nombre y nuestro buen crédito.

Mañana: averiguar dónde salieron mal y recoger las piezas.


Vídeo: Mercadona: Modelo de empresa familiar a seguir


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