Elegir un asesor financiero

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Un fraude en desarrollo por parte de un economista popular sirve como un recordatorio para elegir cuidadosamente a un asesor financiero y monitorear sus activos de manera continua.

O no. En mi pequeña ciudad, la comunidad empresarial está a la expectativa de que un economista, profesor universitario y pronosticador de la Cámara de Comercio muy conocido gestionó el dinero de otras personas durante unos 21 años sin la licencia requerida. Bueno, eso no es lo que hizo que la gente hablara. Parece como si reclamara rendimientos de hasta el 40% sobre los fondos de inversión que ejecutó, y aunque afirmó que los grupos de inversión que estaba ejecutando tenían activos de $ 134 millones, una auditoría de rutina de la SEC encontró que (1) los rendimientos fueron mentira, (2) falsificó declaraciones a los inversionistas, y la SEC, y (3) gran parte del dinero invertido con él se ha ido. Sus propiedades han sido incautadas, las acciones civiles privadas están comenzando, y el FBI ha abierto una investigación criminal. Ah, y la estrella del espectáculo, Al Parish, se encuentra en un hospital psiquiátrico local con "amnesia".

En retrospectiva, es un juego clásico de estafa. Parish fue profesor asistente en Charleston Southern University, una escuela bautista que requiere que los profesores afirmen su adhesión a ciertos principios religiosos y morales. Fue economista de la Cámara de Comercio del Metro de Charleston y produjo informes económicos trimestrales. Era un orador muy entretenido, y hablaba con frecuencia a todo tipo de grupos en la ciudad. Era colorido en cuanto a vestimenta y modales, era muy querido y respetado. Entonces, por supuesto, la gente confiaba en él

¿La lección para todos nosotros?

Primero, el descargo de responsabilidad: nada de lo que escribo aquí, ni escribo aquí ni en ningún otro lugar de este planeta, pretende ser un consejo de inversión. No administro el dinero, no tengo licencia para administrar el dinero, así que no lo hago.

Al igual que con cualquier profesional, pedir referencias a colegas respetados es un buen punto de partida. Su contador y abogado también son personas para solicitar referencias y para vett los nombres que ha recopilado. Las personas que parecen estar obteniendo altos rendimientos o “jugando” en el mercado de valores u otras inversiones son las que deben evitarse, tal vez estén obteniendo dichos rendimientos por el momento, pero probablemente no a largo plazo. Recoja la lista en un grupo pequeño (3-5) y entreviste a cada uno de ellos. Verifique independientemente que la persona tenga licencia del estado y, según sea necesario, de la SEC. En cuanto a dónde va realmente su dinero: si desea invertir en inversiones exóticas, como estilográficas y arte (como lo hizo el Sr. Parish), sea mi invitado, pero no se sorprenda si el crecimiento prometido o "proyectado" en el valor no se materializa.

Segunda regla importante: si no comprende la inversión, no lo haga.

Tercero; Las transacciones complicadas para diferir los ingresos y evitar impuestos deben enviar inmediatamente todo tipo de señales de alerta. Las personas que se enfocan en ahorrar impuestos, a veces, harán todo lo posible, y ¿podrían estar atrapados en un plan de protección fiscal que es desafiado por el IRS? Incluso KPMG, una de las restantes firmas de CPA de Big 4, ha evitado por poco una acusación penal por un plan de impuestos.

Cada año, como mínimo, revise su plan de inversión con el asesor financiero y su CPA. Esto no es apostar, esto es invertir, y hay una gran diferencia. Dado que la mayoría de estos fondos están destinados a su jubilación, planifique en consecuencia y supervise lo que está sucediendo. Usted no va a ser el que más gana, si no, no va a vencer a los profesionales, quienes tienen más información y pueden moverse más rápido de lo que pueden, y no van a vender al máximo. Y comprar en el fondo.

Las declaraciones de impuestos de todo tipo vencen la próxima semana a partir del 16 de abril. Si aún no lo ha hecho, póngase en el calendario de su contabilidad para una revisión de negocios en mayo o junio. ¡Esta reunión concluirá el 2006, servirá como un punto de control para el 2007 y será el momento de comenzar a planificar para el 2008!

O no. En mi pequeña ciudad, la comunidad empresarial está a la expectativa de que un economista, profesor universitario y pronosticador de la Cámara de Comercio muy conocido gestionó el dinero de otras personas durante unos 21 años sin la licencia requerida. Bueno, eso no es lo que hizo que la gente hablara. Parece como si reclamara rendimientos de hasta el 40% sobre los fondos de inversión que ejecutó, y aunque afirmó que los grupos de inversión que estaba ejecutando tenían activos de $ 134 millones, una auditoría de rutina de la SEC encontró que (1) los rendimientos fueron mentira, (2) falsificó declaraciones a los inversionistas, y la SEC, y (3) gran parte del dinero invertido con él se ha ido. Sus propiedades han sido incautadas, las acciones civiles privadas están comenzando, y el FBI ha abierto una investigación criminal. Ah, y la estrella del espectáculo, Al Parish, se encuentra en un hospital psiquiátrico local con "amnesia".

En retrospectiva, es un juego clásico de estafa. Parish fue profesor asistente en Charleston Southern University, una escuela bautista que requiere que los profesores afirmen su adhesión a ciertos principios religiosos y morales. Fue economista de la Cámara de Comercio del Metro de Charleston y produjo informes económicos trimestrales. Era un orador muy entretenido, y hablaba con frecuencia a todo tipo de grupos en la ciudad. Era colorido en cuanto a vestimenta y modales, era muy querido y respetado. Entonces, por supuesto, la gente confiaba en él

¿La lección para todos nosotros?

Primero, el descargo de responsabilidad: nada de lo que escribo aquí, ni escribo aquí ni en ningún otro lugar de este planeta, pretende ser un consejo de inversión. No administro el dinero, no tengo licencia para administrar el dinero, así que no lo hago.

Al igual que con cualquier profesional, pedir referencias a colegas respetados es un buen punto de partida. Su contador y abogado también son personas para solicitar referencias y para vett los nombres que ha recopilado. Las personas que parecen estar obteniendo altos rendimientos o “jugando” en el mercado de valores u otras inversiones son las que deben evitarse, tal vez estén obteniendo dichos rendimientos por ahora, pero probablemente no a largo plazo. Recoja la lista en un grupo pequeño (3-5) y entreviste a cada uno de ellos. Verifique independientemente que la persona tenga licencia del estado y, según sea necesario, de la SEC. En cuanto a dónde va realmente su dinero: si desea invertir en inversiones exóticas, como estilográficas y arte (como lo hizo el Sr. Parish), sea mi invitado, pero no se sorprenda si el crecimiento prometido o "proyectado" en el valor no se materializa.

Segunda regla importante: si no comprende la inversión, no lo haga.

Tercero; Las transacciones complicadas para diferir los ingresos y evitar impuestos deben enviar inmediatamente todo tipo de señales de alerta. Las personas que se enfocan en ahorrar impuestos, a veces, harán todo lo posible, y ¿podrían estar atrapados en un plan de protección fiscal que es desafiado por el IRS? Incluso KPMG, una de las restantes firmas de CPA de Big 4, ha evitado por poco una acusación penal por un plan de impuestos.


Vídeo: ¿Cómo elegir un asesor financiero?


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