Considere las oportunidades de financiamiento patrocinadas por la SBA

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Si está comenzando una pequeña empresa, la asociación de pequeñas empresas puede ayudarlo con muchas cosas, incluida la obtención de préstamos.

El Congreso creó la Administración de Pequeños Negocios (SBA) en 1953 para ayudar a los empresarios a crear pequeñas empresas exitosas. Hay oficinas de la SBA en cada uno de los 50 estados, así como en el Distrito de Columbia, las Islas Vírgenes y Puerto Rico. Sus objetivos principales son la financiación, la capacitación y la promoción de pequeñas empresas. La SBA se asocia con miles de instituciones crediticias, educativas y de capacitación en todo el país para alcanzar estos objetivos.

Contrariamente al pensamiento popular, la SBA no es una institución de crédito. Simplemente ayuda a los socios prestamistas garantizando la mayor parte de los préstamos otorgados a pequeñas empresas cuando no se dispone de otras opciones de financiamiento o de financiamiento debido a una variedad de razones.

Los programas de préstamos de la SBA cambian, y los requisitos del programa son muy amplios para dar cabida a una amplia gama de necesidades de financiamiento. Una exploración del sitio web de la SBA proporcionará la información más reciente sobre préstamos y lo ayudará a definir sus requisitos y análisis de necesidades en términos más concretos.

La SBA se asocia con instituciones crediticias. Por ejemplo, cuando una pequeña empresa se aplica a un banco u otra institución financiera para un préstamo, el oficial de crédito revisa la solicitud. Luego decide si merece un préstamo por su cuenta. Si es así, se otorga el préstamo y no se necesita la participación de la SBA.

Sin embargo, si la solicitud de préstamo no puede valerse por sí misma o hay demasiado riesgo para que el banco la lleve, puede requerir el respaldo adicional de una garantía de la SBA. En este caso, el prestamista solicita el respaldo de la SBA sobre el préstamo. La institución de crédito trabaja directamente con la SBA.

Cuando la SBA garantiza el préstamo, le asegura al banco que el gobierno reembolsará al socio prestatario por una parte de su pérdida si el negocio no cumple con el préstamo.

Es importante tener en cuenta que la garantía de la SBA no le permite a la institución crediticia ignorar los principios de suscripción de préstamos comerciales estándar, como garantías colaterales y personales. (En otras palabras, un riesgo malo sigue siendo un riesgo malo). Sin embargo, le permite al banco prestar más dinero, extender plazos más largos y aprobar préstamos a empresas de inicio o de crecimiento temprano de lo que podría. Al financiar estos programas, la SBA ayuda a las empresas a obtener más acceso al capital a largo plazo, lo que podría crear empleos y expandir la base impositiva.

Por lo general, la SBA puede garantizar hasta el 85 por ciento en préstamos de hasta $ 150,000 y el 75 por ciento en préstamos de más de $ 150,000. En la mayoría de los casos, la garantía máxima es de $ 1 millón. Hay algunas excepciones, y estas cifras pueden cambiar.

Si está considerando una asociación de instituciones crediticias y SBA para sus necesidades de financiamiento, aquí hay algunas pautas a seguir:

Primero, prepárate. Conozca su negocio, el mercado al que está destinado, sus clientes objetivo, su nicho potencial, sus finanzas proyectadas y su competencia. Si ha planeado su negocio a fondo y estratégicamente, está cubierto en la primera parte.

Permita que su plan de negocios sea la voz de su visión. Asegúrese de proporcionar estados financieros personales y declaraciones de impuestos para los dueños de negocios, ya que hay poco o ningún historial de la compañía para la decisión de préstamo en la que se basará. Los más importantes son los estados financieros que incluyen proyecciones de flujos de efectivo mensuales, que enumeran suposiciones críticas.

En segundo lugar, encontrar el prestamista adecuado. No todos los bancos son socios iguales de la SBA. Los bancos locales y otras firmas financieras comerciales seleccionadas conforman el sistema de distribución para los préstamos de la SBA. No todos los prestamistas son iguales ni cada uno se ajusta automáticamente a sus necesidades. No todos los programas de préstamos están disponibles en todas las instituciones crediticias.

Su institución financiera debe conocer su región (si su empresa depende de la economía local) y su industria empresarial. Seleccione un prestamista con un historial establecido, específicamente con el producto de la SBA que mejor se adapte a las necesidades financieras actuales de su empresa.

La SBA está ahí para ayudar a los propietarios de pequeñas empresas. Primero, ayúdese a sí mismo haciendo la investigación apropiada y preparándose bien para su reunión con el socio de la SBA.

Para saber quién, qué, dónde, cuándo y cómo de la SBA y su pequeña empresa, lea ¿Quién puede solicitar un préstamo de la SBA ?, Requisitos clave de los préstamos de la SBA, dónde obtener ayuda antes de solicitar un préstamo de la SBA, cuándo solicitarla un préstamo de la SBA, y cómo solicitar un préstamo de la SBA.

El Congreso creó la Administración de Pequeños Negocios (SBA) en 1953 para ayudar a los empresarios a crear pequeñas empresas exitosas. Hay oficinas de la SBA en cada uno de los 50 estados, así como en el Distrito de Columbia, las Islas Vírgenes y Puerto Rico. Sus objetivos principales son la financiación, la capacitación y la promoción de pequeñas empresas. La SBA se asocia con miles de instituciones crediticias, educativas y de capacitación en todo el país para alcanzar estos objetivos.

Contrariamente al pensamiento popular, la SBA no es una institución de crédito. Simplemente ayuda a los socios prestamistas garantizando la mayor parte de los préstamos otorgados a pequeñas empresas cuando no se dispone de otras opciones de financiamiento o de financiamiento debido a una variedad de razones.

Los programas de préstamos de la SBA cambian, y los requisitos del programa son muy amplios para dar cabida a una amplia gama de necesidades de financiamiento. Una exploración del sitio web de la SBA proporcionará la información más reciente sobre préstamos y lo ayudará a definir sus requisitos y análisis de necesidades en términos más concretos.

La SBA se asocia con instituciones crediticias. Por ejemplo, cuando una pequeña empresa se aplica a un banco u otra institución financiera para un préstamo, el oficial de crédito revisa la solicitud. Luego decide si merece un préstamo por su cuenta. Si es así, se otorga el préstamo y no se necesita la participación de la SBA.

Sin embargo, si la solicitud de préstamo no puede valerse por sí misma o hay demasiado riesgo para que el banco la lleve, puede requerir el respaldo adicional de una garantía de la SBA. En este caso, el prestamista solicita el respaldo de la SBA sobre el préstamo. La institución de crédito trabaja directamente con la SBA.

Cuando la SBA garantiza el préstamo, le asegura al banco que el gobierno reembolsará al socio prestatario por una parte de su pérdida si el negocio no cumple con el préstamo.

Es importante tener en cuenta que la garantía de la SBA no le permite a la institución crediticia ignorar los principios de suscripción de préstamos comerciales estándar, como garantías colaterales y personales. (En otras palabras, un riesgo malo sigue siendo un riesgo malo). Sin embargo, le permite al banco prestar más dinero, extender plazos más largos y aprobar préstamos a empresas de inicio o de crecimiento temprano de lo que podría. Al financiar estos programas, la SBA ayuda a las empresas a obtener más acceso al capital a largo plazo, lo que podría crear empleos y expandir la base impositiva.

Por lo general, la SBA puede garantizar hasta el 85 por ciento en préstamos de hasta $ 150,000 y el 75 por ciento en préstamos de más de $ 150,000. En la mayoría de los casos, la garantía máxima es de $ 1 millón. Hay algunas excepciones, y estas cifras pueden cambiar.

Si está considerando una asociación de instituciones crediticias y SBA para sus necesidades de financiamiento, aquí hay algunas pautas a seguir:

Primero, prepárate. Conozca su negocio, el mercado al que está destinado, sus clientes objetivo, su nicho potencial, sus finanzas proyectadas y su competencia. Si ha planeado su negocio a fondo y estratégicamente, está cubierto en la primera parte.

Permita que su plan de negocios sea la voz de su visión. Asegúrese de proporcionar estados financieros personales y declaraciones de impuestos para los dueños de negocios, ya que hay poco o ningún historial de la compañía para la decisión de préstamo en la que se basará. Los más importantes son los estados financieros que incluyen proyecciones de flujos de efectivo mensuales, que enumeran suposiciones críticas.

En segundo lugar, encontrar el prestamista adecuado. No todos los bancos son socios iguales de la SBA. Los bancos locales y otras firmas financieras comerciales seleccionadas conforman el sistema de distribución para los préstamos de la SBA. No todos los prestamistas son iguales ni cada uno se ajusta automáticamente a sus necesidades. No todos los programas de préstamos están disponibles en todas las instituciones crediticias.

Su institución financiera debe conocer su región (si su empresa depende de la economía local) y su industria empresarial. Seleccione un prestamista con un historial establecido, específicamente con el producto de la SBA que mejor se adapte a las necesidades financieras actuales de su empresa.

La SBA está ahí para ayudar a los propietarios de pequeñas empresas. Primero, ayúdese a sí mismo haciendo la investigación apropiada y preparándose bien para su reunión con el socio de la SBA.

Para saber quién, qué, dónde, cuándo y cómo de la SBA y su pequeña empresa, lea ¿Quién puede solicitar un préstamo de la SBA ?, Requisitos clave de los préstamos de la SBA, dónde obtener ayuda antes de solicitar un préstamo de la SBA, cuándo solicitarla un préstamo de la SBA, y cómo solicitar un préstamo de la SBA.

El Congreso creó la Administración de Pequeños Negocios (SBA) en 1953 para ayudar a los empresarios a crear pequeñas empresas exitosas. Hay oficinas de la SBA en cada uno de los 50 estados, así como en el Distrito de Columbia, las Islas Vírgenes y Puerto Rico. Sus objetivos principales son la financiación, la capacitación y la promoción de pequeñas empresas. La SBA se asocia con miles de instituciones crediticias, educativas y de capacitación en todo el país para alcanzar estos objetivos.

Contrariamente al pensamiento popular, la SBA no es una institución de crédito. Simplemente ayuda a los socios prestamistas garantizando la mayor parte de los préstamos otorgados a pequeñas empresas cuando no se dispone de otras opciones de financiamiento o de financiamiento debido a una variedad de razones.

Los programas de préstamos de la SBA cambian, y los requisitos del programa son muy amplios para dar cabida a una amplia gama de necesidades de financiamiento. Una exploración del sitio web de la SBA proporcionará la información más reciente sobre préstamos y lo ayudará a definir sus requisitos y análisis de necesidades en términos más concretos.

La SBA se asocia con instituciones crediticias. Por ejemplo, cuando una pequeña empresa se aplica a un banco u otra institución financiera para un préstamo, el oficial de crédito revisa la solicitud. Luego decide si merece un préstamo por su cuenta. Si es así, se otorga el préstamo y no se necesita la participación de la SBA.

Sin embargo, si la solicitud de préstamo no puede valerse por sí misma o hay demasiado riesgo para que el banco la lleve, puede requerir el respaldo adicional de una garantía de la SBA. En este caso, el prestamista solicita el respaldo de la SBA sobre el préstamo. La institución de crédito trabaja directamente con la SBA.

Cuando la SBA garantiza el préstamo, le asegura al banco que el gobierno reembolsará al socio prestatario por una parte de su pérdida si el negocio no cumple con el préstamo.

Es importante tener en cuenta que la garantía de la SBA no le permite a la institución crediticia ignorar los principios de suscripción de préstamos comerciales estándar, como garantías colaterales y personales. (En otras palabras, un riesgo malo sigue siendo un riesgo malo). Sin embargo, le permite al banco prestar más dinero, extender plazos más largos y aprobar préstamos a empresas de inicio o de crecimiento temprano de lo que podría. Al financiar estos programas, la SBA ayuda a las empresas a obtener más acceso al capital a largo plazo, lo que podría crear empleos y expandir la base impositiva.

Por lo general, la SBA puede garantizar hasta el 85 por ciento en préstamos de hasta $ 150,000 y el 75 por ciento en préstamos de más de $ 150,000. En la mayoría de los casos, la garantía máxima es de $ 1 millón. Hay algunas excepciones, y estas cifras pueden cambiar.

Si está considerando una asociación de instituciones crediticias y SBA para sus necesidades de financiamiento, aquí hay algunas pautas a seguir:

Primero, prepárate. Conozca su negocio, el mercado al que está destinado, sus clientes objetivo, su nicho potencial, sus finanzas proyectadas y su competencia. Si ha planeado su negocio a fondo y estratégicamente, está cubierto en la primera parte.

Permita que su plan de negocios sea la voz de su visión. Asegúrese de proporcionar estados financieros personales y declaraciones de impuestos para los dueños de negocios, ya que hay poco o ningún historial de la compañía para la decisión de préstamo en la que se basará. Los más importantes son los estados financieros que incluyen proyecciones de flujos de efectivo mensuales, que enumeran suposiciones críticas.

En segundo lugar, encontrar el prestamista adecuado. No todos los bancos son socios iguales de la SBA. Los bancos locales y otras firmas financieras comerciales seleccionadas conforman el sistema de distribución para los préstamos de la SBA. No todos los prestamistas son iguales ni cada uno se ajusta automáticamente a sus necesidades. No todos los programas de préstamos están disponibles en todas las instituciones crediticias.

Su institución financiera debe conocer su región (si su empresa depende de la economía local) y su industria empresarial. Seleccione un prestamista con un historial establecido, específicamente con el producto de la SBA que mejor se adapte a las necesidades financieras actuales de su empresa.

La SBA está ahí para ayudar a los propietarios de pequeñas empresas. Primero, ayúdese a sí mismo haciendo la investigación apropiada y preparándose bien para su reunión con el socio de la SBA.

Para saber quién, qué, dónde, cuándo y cómo de la SBA y su pequeña empresa, lea ¿Quién puede solicitar un préstamo de la SBA ?, Requisitos clave de los préstamos de la SBA, dónde obtener ayuda antes de solicitar un préstamo de la SBA, cuándo solicitarla un préstamo de la SBA, y cómo solicitar un préstamo de la SBA.


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