¿Te Airbnb? La reducción de los impuestos y los ingresos por alquiler a corto plazo

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Convertir una parte de su hogar en una cama y desayuno en miniatura es una excelente manera de ganar dinero extra. Sin embargo, es importante manejar los impuestos con cuidado para que pague lo que necesita, y no un centavo más.

Por Gary Kaplan

¿Estás buscando maneras de hacer unos dólares extra? Si es así, no estás solo. Airbnb y otros alquileres a corto plazo están ganando popularidad debido a la situación de ganar-ganar que ofrecen. Los propietarios pueden ganar dinero extra de su residencia, mientras que los viajeros pueden encontrar un cómodo alojamiento hogareño por una ganga.

Sin embargo, esto no es un ingreso totalmente gratuito para los propietarios. Un alquiler a corto plazo, como todos los otros tipos de alquiler, puede ser un ingreso sujeto a impuestos en algunas circunstancias.

La vista del IRS de un alquiler a corto plazo

¿Ha planeado sacar impuestos de sus beneficios de alquiler de vacaciones? Si no es así, es posible que te encuentres con una sorpresa desagradable en abril. Al gobierno le gusta tomar su parte de cualquier ingreso que hagamos; Los alquileres de propiedades a corto plazo no son una excepción. Cuando enumera su habitación de repuesto o incluso una hamaca en su jardín en los sitios de alquiler más populares, se ha convertido en trabajador autónomo ante los ojos de la ley. Cualquier ingreso de estas actividades está sujeto a los mismos impuestos que pagaría si tuviera un negocio.

Este ingreso puede agregar mucho a su factura de impuestos; Sin embargo, si juega bien sus cartas, puede reducir su responsabilidad fiscal general. Los alquileres a corto plazo ofrecen una forma adicional de cancelar ciertos gastos de vivienda al tiempo que genera ingresos adicionales en su hogar.

¿Qué tipos de ingresos a corto plazo o de alquiler vacacional están sujetos a impuestos?

En teoría, casi todos los ingresos obtenidos de su Airbnb u otro listado de alquiler están sujetos a impuestos. Si alquila su casa por más de 15 días cada año, incluso cuando no sean consecutivos, su ingreso de alquiler deberá ser reportado en su declaración de impuestos individual como ingreso de trabajo por cuenta propia. Deberá pagar no solo los impuestos sobre la renta, sino también un impuesto sobre el trabajo por cuenta propia sobre estos ingresos. Si sus ganancias son considerables, es posible que incluso tenga que pagar los impuestos trimestrales estimados cada tres meses.

Independientemente de la cantidad que gane, habrá algunos formularios adicionales para completar como parte de sus impuestos. Si alquila un espacio en su residencia durante quince o más días al año, deberá completar un Anexo C y posiblemente otros documentos adicionales. Estos impuestos pueden ser considerables, por lo que es tan importante tomar todas las cancelaciones disponibles y hablar con su contador si teme una obligación tributaria excesiva.

¿Por qué es 15 días el número mágico? La Sección 280A del IRS dice que no es necesario que pague impuestos sobre la renta cuando este ingreso provino de una casa en la que reside y cuando este espacio se alquila por menos de 15 días cada año.

Para enturbiar aún más las aguas, la definición de lo que constituye su residencia es contradictoria. Se le considera el residente de una casa donde vive por más de catorce días, o el 10% de los días en que la alquila, lo que sea mayor.

Esto puede hacer que muchos se pregunten si pueden saltar entre dos casas mientras las alquilan alternativamente a precios más elevados a corto plazo. Es muy imprudente en la mayoría de las situaciones tratar de reclamar más de una casa como residencia, así que pregúntele a un contador antes de tomar esta ruta.

Desgravaciones fiscales para los pequeños propietarios

Usted puede estar ansioso por la idea de hacer papeleo adicional de impuestos; sin embargo, este papeleo puede ahorrarle una gran cantidad de dinero si juega bien sus cartas. Hay formas en que puede compensar los ingresos para declarar lo menos posible. Por lo general, alquilar una habitación significa que pagará costos más altos por los servicios públicos y las reparaciones, por lo que se pueden cancelar.

Además, se pueden deducir otros gastos, como suministros (que incluyen muebles utilizados principalmente por los huéspedes de alquiler) y gastos de limpieza. También puede tomar muchas de las mismas deducciones fiscales que los arrendadores a largo plazo, que incluyen los intereses hipotecarios y los impuestos a la propiedad. Su hogar puede convertirse no solo en un refugio del mundo exterior, sino también en una forma de ahorrar un poco del dinero que de otro modo pagaría en impuestos.

Existe una gran cantidad de cálculos matemáticos que permiten determinar exactamente cuánto de estos gastos es deducible. En general, divide la cantidad de días que la unidad se alquila cada año por la cantidad de días en un año para encontrar la proporción de cada factura que puede ser deducible; multiplique el número decimal resultante con el monto de los gastos de su hogar para averiguar cuánto se puede cancelar.

¡Esto no es una tarea para los no iniciados! Ser propietario de un negocio exitoso significa hacer cálculos adicionales y obtener la ayuda de expertos, incluido un buen contador de negocios. Si califica para los impuestos de pequeñas empresas como resultado de sus ingresos de alquiler, es importante asegurarse de que su carga fiscal sea lo más baja posible para que pueda conservar la mayor parte de sus ingresos ganados con tanto esfuerzo.

Buenos registros hacen buen negocio

Debido a que el IRS lo considerará propietario de una pequeña empresa una vez que incluya su alquiler, es importante mantener buenos registros. Algunos registros de alquileres a corto plazo o de vacaciones, como AirBnB, mantendrán registros para usted, simplificando los procesos. Desafortunadamente, estos sitios web también tienden a informar todos los ingresos al IRS, incluso los ingresos que no califican para impuestos. Incluso si alquila su sofá por catorce o menos días, puede recibir una carta del IRS solicitando una aclaración.

Si esto sucede, estará contento (y probablemente protegido de la temida auditoría) si mantiene todos los registros apropiados. Además de registrar todos los ingresos y las fechas en que se alquiló su casa, es importante registrar todos los gastos y guardar los recibos de esos gastos que espera cancelar. Mantenerse organizado le hará la vida más fácil cuando declare los impuestos; también le dará tranquilidad al saber que puede sobrevivir a cualquier atención adicional del IRS.

Convertir parte de su hogar en una cama y desayuno en miniatura es una excelente manera de ganar dinero extra al tiempo que conoce a nuevos e interesantes viajeros. Airbnb es solo uno de los muchos sitios que facilitan la apertura de su propia "pequeña empresa" lucrativa sin tener que crear un nuevo widget o plan de negocios. Es importante manejar los impuestos con cuidado para que pague lo que necesita, y no un centavo más.

Sobre el Autor

Post por: Gary Kaplan

El deseo de excelencia de Gary Kaplan se muestra en su entrenamiento, experiencia y servicio que proporciona como el CPA de Boca Raton. Completó su licenciatura en la Universidad Nova Southeastern. Continuó para obtener su Maestría en Contabilidad en la Universidad Nova Southeastern y su Maestría en Ciencias de la Tributación en la Universidad Internacional de Florida. Gary ha estado ejerciendo como Contador Público Certificado desde 1997, adquiriendo su experiencia en todos los aspectos de contabilidad, negocios, impuestos personales y planificación estratégica. Él escucha a cada cliente y los ayuda a lograr sus propios objetivos únicos. Gary valora educar a otros y retribuir a su comunidad: se ha desempeñado como profesor adjunto de contabilidad en la Florida Atlantic University, y hace presentaciones contables en la Escuela de Derecho de St. Thomas University. En 2013, Gary Kaplan recibió su certificación para la planificación de la jubilación y ahora es un especialista certificado en planificación de la jubilación (CSRP).

Compañía: Gary M. Kaplan, C.P.A., P.A.
Sitio web: gkaplancpa.com
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