No se convierta en una víctima de estafas de financiamiento falso

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A medida que el crédito de las pequeñas empresas se hace cada vez más difícil, cada vez más propietarios de empresas inocentes son víctimas de estafadores y ladrones que están decididos a separar a los propietarios de empresas honestas de su dinero.

A medida que el crédito de las pequeñas empresas se hace cada vez más difícil, cada vez más propietarios de empresas inocentes son víctimas de estafadores y ladrones que están decididos a separar a los propietarios de empresas honestas de su dinero.

En las últimas semanas, mi socio comercial y yo nos hemos encontrado con varios de ellos. Hemos oído hablar de muchos más. En cada caso, personalmente estoy al tanto de que el propietario del negocio tenía experiencia y no el tipo crédulo.

Una estafa que estuvo a punto de ser derribada por el presidente de un negocio de $ 30 millones de dólares al año involucró a una empresa de alquiler de equipos falsos. El negocio necesitaba arrendar aproximadamente $ 250,000 en equipos lo antes posible para dar servicio a una nueva cuenta. Si bien este negocio ha sido rentable durante muchos años, su banco habitual y otras fuentes de préstamos no estaban haciendo nuevos préstamos, por lo que el presidente, al utilizar un motor de búsqueda, se contactó con lo que resultó ser una empresa de arrendamiento falsa en California.

El empresario envió a la compañía de leasing falsa todo tipo de información financiera y personal del garante. Un día después, el agente de arrendamiento llamó al negocio y dijo que los contratos habían sido aprobados y que todo lo que tenía que hacer era enviar por correo durante la noche un cheque por $ 16,000 como depósito de seguridad. El presidente estaba preparado para enviar el cheque cuando mi compañero se enteró de la historia.

Mi compañera llamó al propietario del negocio y le pidió que esperara un par de días mientras ella revisaba esta supuesta "compañía de arrendamiento".

Un poco de investigación descubrió que la dirección de la compañía de arrendamiento era un lote vacío. El número de teléfono era un número de teléfono celular. Preguntó a varias de las asociaciones de arrendamiento de equipos para determinar si esta empresa era miembro de alguna de ellas y no pudo encontrar ninguna membresía. La compañía de arrendamiento no figuraba en las páginas blancas o amarillas locales y el sitio web de la compañía de arrendamiento era un frente de una página con otras páginas "en construcción". La dirección donde el presidente de la compañía debía enviar el cheque era una Dirección postal privada de la empresa.

Mi compañero, que puede ser bastante contundente a veces, llamó al número de teléfono de la compañía de arrendamiento falsa. Cuando ella trató de obtener información adicional del caballero que respondió, él se negó a proporcionar alguna y colgó. Su sugerencia fue que el propietario de la empresa se abstuviera de enviar el cheque a menos que pudiera verificar que la compañía con la que se suponía que debía hacer negocios era legítima. Eso terminó esa historia.

Hace unos días, un empresario con un negocio sólido nos llamó y nos dijo que habían recibido un fax que indicaba que habían sido "preaprobados" para una línea de crédito comercial de $ 100,000. Todo lo que el empresario tenía que hacer era llamar al número gratuito para configurar la cuenta del préstamo. Mi compañero pasó la misma investigación que había hecho con la falsa compañía de arrendamiento. Aunque no podemos probarlo, creemos que el remitente del fax está tratando de obtener números de seguridad social e información de identidad para que puedan robar identidades.

La terrible situación económica de nuestro país es sacar lo mejor de muchas personas. Las personas que cuidan en todo Estados Unidos están ayudando a albergar a sus vecinos que han perdido sus hogares. Las empresas están haciendo todo lo posible para evitar el despido de más trabajadores.

Pero también son momentos como este los que sacan a la luz a personas desesperadas que harán cosas desesperadas para sobrevivir. Luego están los fraudes habituales del mundo que aprovechan estos tiempos para robarles a los dueños de negocios que nunca han tenido que recurrir a medidas tan extremas como pensar que un fax de explosión puede ser de un prestamista legítimo.

No seas la siguiente historia de víctima de fraude. Tenga cuidado con quién hace negocios y, especialmente, desconfíe de los acuerdos comerciales en los que debe enviar dinero como parte de una tarifa de solicitud nebulosa. Recuerde, si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.



Sam Thacker es un socio de Business Finance Solutions con sede en Austin Texas.

Puede ponerse en contacto con Sam directamente en: [email protected]

O síguelo en Twitter: SMBfinance

EXTRA: Si tiene preguntas para Sam sobre la financiación comercial, el mercado crediticio y problemas similares, por favor enviar un correo electrónico. Sus preguntas serán grabadas y Sam responderá a las mejores en su. Pregunte al experto show de podcast

A medida que el crédito de las pequeñas empresas se hace cada vez más difícil, cada vez más propietarios de empresas inocentes son víctimas de estafadores y ladrones que están decididos a separar a los propietarios de empresas honestas de su dinero.

En las últimas semanas, mi socio comercial y yo nos hemos encontrado con varios de ellos. Hemos oído hablar de muchos más. En cada caso, personalmente estoy al tanto de que el propietario del negocio tenía experiencia y no el tipo crédulo.

Una estafa que estuvo a punto de ser derribada por el presidente de un negocio de $ 30 millones de dólares al año involucró a una empresa de alquiler de equipos falsos. El negocio necesitaba arrendar aproximadamente $ 250,000 en equipos lo antes posible para dar servicio a una nueva cuenta. Si bien este negocio ha sido rentable durante muchos años, su banco normal y otras fuentes de préstamos no estaban haciendo nuevos préstamos, por lo que el presidente, al utilizar un motor de búsqueda, se contactó con lo que resultó ser una empresa de arrendamiento falsa en California .

El empresario envió a la compañía de leasing falsa todo tipo de información financiera y personal del garante. Un día después, el agente de arrendamiento llamó al negocio y dijo que los contratos habían sido aprobados y que todo lo que tenía que hacer era enviar por correo durante la noche un cheque por $ 16,000 como depósito de seguridad. El presidente estaba preparado para enviar el cheque cuando mi compañero se enteró de la historia.

Mi compañera llamó al propietario del negocio y le pidió que esperara un par de días mientras ella revisaba esta supuesta "compañía de arrendamiento".

Un poco de investigación descubrió que la dirección de la compañía de arrendamiento era un lote vacío. El número de teléfono era un número de teléfono celular. Preguntó a varias de las asociaciones de arrendamiento de equipos para determinar si esta empresa era miembro de alguna de ellas y no pudo encontrar ninguna membresía. La compañía de arrendamiento no figuraba en las páginas blancas o amarillas locales y el sitio web de la compañía de arrendamiento era un frente de una página con otras páginas "en construcción". La dirección donde el presidente de la compañía debía enviar el cheque era una Dirección postal privada de la empresa.

Mi compañero, que puede ser bastante contundente a veces, llamó al número de teléfono de la compañía de arrendamiento falsa. Cuando ella trató de obtener información adicional del caballero que respondió, él se negó a proporcionar alguna y colgó. Su sugerencia fue que el propietario de la empresa se abstuviera de enviar el cheque a menos que pudiera verificar que la compañía con la que se suponía que debía hacer negocios era legítima. Eso terminó esa historia.

Hace unos días, un empresario con un negocio sólido nos llamó y nos dijo que habían recibido un fax que indicaba que habían sido "preaprobados" para una línea de crédito comercial de $ 100,000. Todo lo que el empresario tenía que hacer era llamar al número gratuito para configurar la cuenta del préstamo. Mi compañero pasó la misma investigación que había hecho con la falsa compañía de arrendamiento. Aunque no podemos probarlo, creemos que el remitente del fax está tratando de obtener números de seguridad social e información de identidad para que puedan robar identidades.

La terrible situación económica de nuestro país es sacar lo mejor de muchas personas. Las personas que cuidan en todo Estados Unidos están ayudando a albergar a sus vecinos que han perdido sus hogares. Las empresas están haciendo todo lo posible para evitar el despido de más trabajadores.

Pero también son momentos como este los que sacan a la luz a personas desesperadas que harán cosas desesperadas para sobrevivir. Luego están los fraudes habituales del mundo que aprovechan estos tiempos para robarles a los dueños de negocios que nunca han tenido que recurrir a medidas tan extremas como pensar que un fax de explosión puede ser de un prestamista legítimo.

No seas la siguiente historia de víctima de fraude. Tenga cuidado con quién hace negocios y, especialmente, desconfíe de los acuerdos comerciales en los que debe enviar dinero como parte de una tarifa de solicitud nebulosa. Recuerde, si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.



Vídeo: como detectar billetes falsos y evitar ser estafado


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