Cómo declararse en bancarrota sin su cónyuge

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Una quiebra puede ser presentada por uno o ambos cónyuges. Es completamente legal que una persona se declare en bancarrota sin su cónyuge, y cuando una persona se declara en bancarrota, la otra no es automáticamente inscrita en la bancarrota. Sin embargo, por otro lado, a veces puede dejar al cónyuge que no presenta la declaración sin protección, ya que él o ella pueden adeudar las deudas compartidas sin la protección de una declaración de bancarrota. Existen numerosas ramificaciones a considerar cuando se decide quién debe presentar la solicitud.

Una quiebra puede ser presentada por uno o ambos cónyuges. Es completamente legal que una persona se declare en bancarrota sin su cónyuge, y cuando una persona se declara en bancarrota, la otra no es automáticamente inscrita en la bancarrota.

Sin embargo, por otro lado, a veces puede dejar al cónyuge que no presenta la declaración sin protección, ya que él o ella pueden adeudar las deudas compartidas sin la protección de una declaración de bancarrota. Existen numerosas ramificaciones a considerar cuando se decide quién debe presentar la solicitud.

Propiedad

En el caso de propiedad conjunta, la propiedad completa se coloca en el patrimonio de la quiebra para pagar a los acreedores. Esto significa que todo el valor de la propiedad está disponible para pagar a los acreedores de la comunidad, lo que podría tener consecuencias muy negativas para el cónyuge que no presenta la solicitud, ya que también perderán su mitad.

Deuda

En el caso de una deuda compartida, el cónyuge que presenta la solicitud generalmente asumirá la responsabilidad total de la deuda impaga. En algunos casos, el acreedor puede buscar de inmediato el pago del cónyuge que no presenta la declaración. Sin embargo, en el caso de una presentación del Capítulo 13, la deuda se protegerá a través del plan de pago y no debería afectar al otro cónyuge.

El matrimonio en sí no hace a ambas partes responsables de la deuda. La responsabilidad en relación con préstamos, tarjetas de crédito e hipotecas debe provenir de un acuerdo entre el acreedor y el deudor. Si el otro cónyuge no forma parte de ese acuerdo, él o ella no serán responsables de la deuda en caso de que su cónyuge se declare en bancarrota. Esto se aplica a la deuda contraída tanto antes como después del inicio del matrimonio; una persona solo es legalmente responsable por las deudas que personalmente incurran y aceptan.

Crédito

Dado que cada persona tiene su propio informe de crédito individual, el historial crediticio del cónyuge que no presenta la declaración no indicará directamente una quiebra. Sin embargo, para la deuda compartida, ambas partes deben esperar alguna indicación en su informe de crédito de una declaración de bancarrota. Esta es un área gris en la ley de crédito, y una persona a veces puede hacer que se la elimine de su informe si la lucha. Además, la bancarrota solo afectará al cónyuge que no presenta la declaración en futuras solicitudes de crédito si presenta una solicitud conjunta. Individualmente, la persona que no presentó la solicitud no debe esperar una multa en su informe de crédito.

Notificación

Es legal que una persona se declare en bancarrota sin el conocimiento de su cónyuge. En tal caso, el cónyuge que no presenta la solicitud probablemente será notificado cuando los deudores compartidos comiencen a comunicarse con ellos para el pago. La mejor práctica, incluso en la situación de una separación, es notificar a su cónyuge con anticipación para que puedan comenzar a prepararse financieramente.

En la mayoría de los casos, lo mejor para ambos cónyuges es declararse en quiebra juntos. La excepción es cuando una persona ha incurrido en una cantidad extrema de deuda que no afecta a su cónyuge. Sin embargo, si una persona se queda con la deuda completa y no tiene protección, a menudo no le conviene que su cónyuge se declare en bancarrota solo.

Una quiebra puede ser presentada por uno o ambos cónyuges. Es completamente legal que una persona se declare en bancarrota sin su cónyuge, y cuando una persona se declara en bancarrota, la otra no es automáticamente inscrita en la bancarrota.

Sin embargo, por otro lado, a veces puede dejar al cónyuge que no presenta la declaración sin protección, ya que él o ella pueden adeudar las deudas compartidas sin la protección de una declaración de bancarrota. Existen numerosas ramificaciones a considerar cuando se decide quién debe presentar la solicitud.

Propiedad

En el caso de propiedad conjunta, la propiedad completa se coloca en el patrimonio de la quiebra para pagar a los acreedores. Esto significa que todo el valor de la propiedad está disponible para pagar a los acreedores de la comunidad, lo que podría tener consecuencias muy negativas para el cónyuge que no presenta la solicitud, ya que también perderán su mitad.

Deuda

En el caso de una deuda compartida, el cónyuge que presenta la solicitud generalmente asumirá la responsabilidad total de la deuda impaga. En algunos casos, el acreedor puede buscar de inmediato el pago del cónyuge que no presenta la declaración. Sin embargo, en el caso de una presentación del Capítulo 13, la deuda se protegerá a través del plan de pago y no debería afectar al otro cónyuge.

El matrimonio en sí no hace a ambas partes responsables de la deuda. La responsabilidad en relación con préstamos, tarjetas de crédito e hipotecas debe provenir de un acuerdo entre el acreedor y el deudor. Si el otro cónyuge no forma parte de ese acuerdo, él o ella no serán responsables de la deuda en caso de que su cónyuge se declare en bancarrota. Esto se aplica a la deuda contraída tanto antes como después del inicio del matrimonio; una persona solo es legalmente responsable por las deudas que personalmente incurran y aceptan.

Crédito

Dado que cada persona tiene su propio informe de crédito individual, el historial crediticio del cónyuge que no presenta la declaración no indicará directamente una quiebra. Sin embargo, para la deuda compartida, ambas partes deben esperar alguna indicación en su informe de crédito de una declaración de bancarrota. Esta es un área gris en la ley de crédito, y una persona a veces puede hacer que se la elimine de su informe si la lucha. Además, la bancarrota solo afectará al cónyuge que no presenta la declaración en futuras solicitudes de crédito si presenta una solicitud conjunta. Individualmente, la persona que no presentó la solicitud no debe esperar una multa en su informe de crédito.

Notificación

Es legal que una persona se declare en bancarrota sin el conocimiento de su cónyuge. En tal caso, el cónyuge que no presenta la solicitud probablemente será notificado cuando los deudores compartidos comiencen a comunicarse con ellos para el pago. La mejor práctica, incluso en la situación de una separación, es notificar a su cónyuge con anticipación para que puedan comenzar a prepararse financieramente.

En la mayoría de los casos, lo mejor para ambos cónyuges es declararse en quiebra juntos. La excepción es cuando una persona ha incurrido en una cantidad extrema de deuda que no afecta a su cónyuge. Sin embargo, si una persona se queda con la deuda completa y no tiene protección, a menudo no le conviene que su cónyuge se declare en bancarrota solo.

Una quiebra puede ser presentada por uno o ambos cónyuges. Es completamente legal que una persona se declare en bancarrota sin su cónyuge, y cuando una persona se declara en bancarrota, la otra no es automáticamente inscrita en la bancarrota.

Sin embargo, por otro lado, a veces puede dejar al cónyuge que no presenta la declaración sin protección, ya que él o ella pueden adeudar las deudas compartidas sin la protección de una declaración de bancarrota. Existen numerosas ramificaciones a considerar cuando se decide quién debe presentar la solicitud.

Propiedad

En el caso de propiedad conjunta, la propiedad completa se coloca en el patrimonio de la quiebra para pagar a los acreedores. Esto significa que todo el valor de la propiedad está disponible para pagar a los acreedores de la comunidad, lo que podría tener consecuencias muy negativas para el cónyuge que no presenta la solicitud, ya que también perderán su mitad.

Deuda

En el caso de una deuda compartida, el cónyuge que presenta la solicitud generalmente asumirá la responsabilidad total de la deuda impaga. En algunos casos, el acreedor puede buscar de inmediato el pago del cónyuge que no presenta la declaración. Sin embargo, en el caso de una presentación del Capítulo 13, la deuda se protegerá a través del plan de pago y no debería afectar al otro cónyuge.

El matrimonio en sí no hace a ambas partes responsables de la deuda. La responsabilidad en relación con préstamos, tarjetas de crédito e hipotecas debe provenir de un acuerdo entre el acreedor y el deudor. Si el otro cónyuge no forma parte de ese acuerdo, él o ella no serán responsables de la deuda en caso de que su cónyuge se declare en bancarrota. Esto se aplica a la deuda contraída tanto antes como después del inicio del matrimonio; una persona solo es legalmente responsable por las deudas que personalmente incurran y aceptan.

Crédito

Dado que cada persona tiene su propio informe de crédito individual, el historial crediticio del cónyuge que no presenta la declaración no indicará directamente una quiebra. Sin embargo, para la deuda compartida, ambas partes deben esperar alguna indicación en su informe de crédito de una declaración de bancarrota. Esta es un área gris en la ley de crédito, y una persona a veces puede hacer que se la elimine de su informe si la lucha. Además, la bancarrota solo afectará al cónyuge que no presenta la declaración en futuras solicitudes de crédito si presenta una solicitud conjunta. Individualmente, la persona que no presentó la solicitud no debe esperar una multa en su informe de crédito.

Notificación

Es legal que una persona se declare en bancarrota sin el conocimiento de su cónyuge. En tal caso, el cónyuge que no presenta la solicitud probablemente será notificado cuando los deudores compartidos comiencen a comunicarse con ellos para el pago. La mejor práctica, incluso en la situación de una separación, es notificar a su cónyuge con anticipación para que puedan comenzar a prepararse financieramente.

En la mayoría de los casos, lo mejor para ambos cónyuges es declararse en quiebra juntos. La excepción es cuando una persona ha incurrido en una cantidad extrema de deuda que no afecta a su cónyuge. Sin embargo, si una persona se queda con la deuda completa y no tiene protección, a menudo no le conviene que su cónyuge se declare en bancarrota solo.


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