Fraude: 5 pasos simples para prevenir la malversación y el robo

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Esa mujer moderada en contabilidad podría estar robándote millones. Aquí es cómo asegurarse de que ella no es.

¿Sabes cómo es un ladrón corporativo? ¿Uno de tus empleados te está robando en este momento? No estoy hablando de clips y post-it. Me refiero a fraude y malversación financiera absoluta.

Los principales casos de malversación están en aumento y las consecuencias pueden ser terribles. En los 485 casos de malversación mayor estudiados en 2010, el malversador promedio robó - ¿Listo? - $ 17,656 por mes de su empleador.

El estudio de Marquette International también encontró que el empleado culpable tenía más probabilidades de ser:

  • Hembra (64%)
  • Empleado en finanzas, contabilidad o contabilidad (66%)
  • Un individuo actuando solo (84%).

Bien vestidos y escondidos en un cubículo, este tipo de ladrones puede matar a su compañía incluso antes de que los descubra. La mala noticia es que no hay mucho que pueda hacer acerca de las principales causas del fraude: Deuda, divorcio, drogas y simple disgusto. son las “4 D” que empujan a los empleados hacia la malversación y el robo.

Ser proactivo
Incluso si sabe acerca de los empleados que enfrentan estas presiones, no puede vigilarlos cada minuto del día. Pero puede hacer que el fraude sea más difícil y más obvio. No importa el tamaño de su empresa, Comience con los siguientes fundamentos:

  1. Separar los deberes financieros: Este es un gran problema para las pequeñas empresas. Si su recepcionista abre el correo, escribe cheques para pagar las facturas y envía los cheques... tiene un problema. Divida cada lado de los deberes contables (pago de facturas y emisión de facturas) entre al menos dos personas. La persona que ingresa a las facturas, no debe escribir los cheques. Del mismo modo, la entrada de la factura y los depósitos deben ir a dos personas diferentes. Además de reducir la oportunidad para que una persona lo defraude, este sistema de "comprobación y equilibrio" reducirá en gran medida los errores y descuidos.
  2. Mira los estados de cuenta bancarios. El banco es su socio para evitar y descubrir el robo. Asegúrese de que está viendo el estado de cuenta original directamente del banco. Haga que lo envíen a su casa si es necesario. Esta es la mejor estrategia para evitar el robo... si algo en esa declaración parece gracioso, haga su trabajo para rastrearlo. Lo mismo ocurre con las facturas de tarjetas de crédito.
  3. Abra una caja de bloqueo en su banco. Al poner la dirección del banco en sus facturas, puede hacer que los clientes envíen los pagos directamente al banco. Los depósitos se realizan de forma más rápida y precisa. Nadie tiene que dejar su escritorio para llevar los cheques al banco. Y hay menos oportunidades para que un empleado robe o malverse el pago de un cliente.
  4. Configurar la notificación de "pago positivo". Pregúntele a su banco sobre esto. Pago positivo significa que le envía al banco una lista de los cheques que escribe cada día o semana. El banco luego compara cada cheque con esta lista antes de cambiarlo. Con un acuerdo de Pago positivo, un malversador que intente deslizar cheques adicionales en la ejecución semanal se disparará en la ventana del cajero mucho antes de que descubra la entrada impar en su libro mayor.
  5. Sé la última persona en tocar los cheques. Cuando firma los cheques (y debe hacerlo), no se los devuelva a nadie para su distribución. Envíelos por correo o, en el caso de cheques de nómina, distribúyalos usted mismo. La nómina es uno de los sistemas más abusados, así que asegúrese de saber exactamente quién está trabajando y quién se ha ido. Es posible que se sorprenda al descubrir que un empleado desaparecido continúa recibiendo pagos.

Cuando pasa lo peor
Descubrir el robo de empleados es solo el comienzo de la pesadilla. Tratar con esto puede involucrar auditorías, policías y, por supuesto, recursos humanos. Tenga cuidado de no acusar a la persona equivocada, pero cuando la plantilla está levantada, lo mejor es una acción rápida y segura.

Personalmente, he vivido para arrepentirme de haberle dado a alguien una "segunda oportunidad"... en el futuro, mi primera llamada será a la policía. La aplicación de la ley es un movimiento triste pero, en última instancia, lo más seguro para usted y sus otros empleados.

Prevención, no Cura
Una onza de prevención todavía vale una libra de cura. Comience con una auditoría completa de su cuenta. Mire las políticas y procedimientos que tiene en su departamento de contabilidad. Encuentra las concentraciones de poder y divídelos.

Luego, diríjase a su banco y haga uso de todos los servicios de administración de efectivo que pueda. Es posible que nunca se le ocurran algunos servicios excelentes, como el manejo electrónico de cheques, los servicios de vehículos blindados y la conciliación de cuentas (que funciona muy bien con Positive Pay).

Finalmente, colóquese en el papel más crítico de aprobaciones o firmas... y manténgase alerta.

Dedicado a sus ganancias (de forma segura)
David


PD: Si quieres descubrir, corregir y prevenir el fraude, puedo ayudarte. Comuníquese conmigo para obtener más información, o simplemente visite mi sitio web para obtener más información sobre las estrategias de financiamiento para pequeñas empresas.

¿Sabes cómo es un ladrón corporativo? ¿Uno de tus empleados te está robando en este momento? No estoy hablando de clips y post-it. Me refiero a fraude y malversación financiera absoluta.

Los principales casos de malversación están en aumento y las consecuencias pueden ser terribles. En los 485 casos de malversación mayor estudiados en 2010, el malversador promedio robó - ¿Listo? - $ 17,656 por mes de su empleador.

El estudio de Marquette International también encontró que el empleado culpable tenía más probabilidades de ser:

  • Hembra (64%)
  • Empleado en finanzas, contabilidad o contabilidad (66%)
  • Un individuo actuando solo (84%).

Bien vestidos y escondidos en un cubículo, este tipo de ladrones puede matar a su compañía incluso antes de que los descubra. La mala noticia es que no hay mucho que pueda hacer acerca de las principales causas del fraude: Deuda, divorcio, drogas y simple disgusto. son las “4 D” que empujan a los empleados hacia la malversación y el robo.

Ser proactivo
Incluso si sabe acerca de los empleados que enfrentan estas presiones, no puede vigilarlos cada minuto del día. Pero puede hacer que el fraude sea más difícil y más obvio. No importa el tamaño de su empresa, Comience con los siguientes fundamentos:

  1. Separar los deberes financieros: Este es un gran problema para las pequeñas empresas. Si su recepcionista abre el correo, escribe cheques para pagar las facturas y envía los cheques... tiene un problema. Divida cada lado de los deberes contables (pago de facturas y emisión de facturas) entre al menos dos personas. La persona que ingresa a las facturas, no debe escribir los cheques. Del mismo modo, la entrada de la factura y los depósitos deben ir a dos personas diferentes. Además de reducir la oportunidad para que una persona lo defraude, este sistema de "comprobación y equilibrio" reducirá en gran medida los errores y descuidos.
  2. Mira los estados de cuenta bancarios. El banco es su socio para evitar y descubrir el robo. Asegúrese de que está viendo el estado de cuenta original directamente del banco. Haga que lo envíen a su casa si es necesario. Esta es la mejor estrategia para evitar el robo... si algo en esa declaración parece gracioso, haga su trabajo para rastrearlo. Lo mismo ocurre con las facturas de tarjetas de crédito.
  3. Abra una caja de bloqueo en su banco. Al poner la dirección del banco en sus facturas, puede hacer que los clientes envíen los pagos directamente al banco. Los depósitos se realizan de forma más rápida y precisa. Nadie tiene que dejar su escritorio para llevar los cheques al banco. Y hay menos oportunidades para que un empleado robe o malverse el pago de un cliente.
  4. Configurar la notificación de "pago positivo". Pregúntele a su banco sobre esto. Pago positivo significa que le envía al banco una lista de los cheques que escribe cada día o semana. El banco luego compara cada cheque con esta lista antes de cambiarlo. Con un acuerdo de Pago positivo, un malversador que intente deslizar cheques adicionales en la ejecución semanal se disparará en la ventana del cajero mucho antes de que descubra la entrada impar en su libro mayor.
  5. Sé la última persona en tocar los cheques. Cuando firma los cheques (y debe hacerlo), no se los devuelva a nadie para su distribución. Envíelos por correo o, en el caso de cheques de nómina, distribúyalos usted mismo. La nómina es uno de los sistemas más abusados, así que asegúrese de saber exactamente quién está trabajando y quién se ha ido. Es posible que se sorprenda al descubrir que un empleado desaparecido continúa recibiendo pagos.

Cuando pasa lo peor
Descubrir el robo de empleados es solo el comienzo de la pesadilla. Tratar con esto puede involucrar auditorías, policías y, por supuesto, recursos humanos. Tenga cuidado de no acusar a la persona equivocada, pero cuando la plantilla está levantada, lo mejor es una acción rápida y segura.

Personalmente, he vivido para arrepentirme de haberle dado a alguien una "segunda oportunidad"... en el futuro, mi primera llamada será a la policía. La aplicación de la ley es un movimiento triste pero, en última instancia, lo más seguro para usted y sus otros empleados.

Prevención, no Cura
Una onza de prevención todavía vale una libra de cura. Comience con una auditoría completa de su cuenta. Mire las políticas y procedimientos que tiene en su departamento de contabilidad. Encuentra las concentraciones de poder y divídelos.

Luego, diríjase a su banco y haga uso de todos los servicios de administración de efectivo que pueda. Es posible que nunca se le ocurran algunos servicios excelentes, como el manejo electrónico de cheques, los servicios de vehículos blindados y la conciliación de cuentas (que funciona muy bien con Positive Pay).

Finalmente, colóquese en el papel más crítico de aprobaciones o firmas... y manténgase alerta.

Dedicado a sus ganancias (de forma segura)
David


PD: Si quieres descubrir, corregir y prevenir el fraude, puedo ayudarte. Comuníquese conmigo para obtener más información, o simplemente visite mi sitio web para obtener más información sobre las estrategias de financiamiento para pequeñas empresas.

¿Sabes cómo es un ladrón corporativo? ¿Uno de tus empleados te está robando en este momento? No estoy hablando de clips y post-it. Me refiero a fraude y malversación financiera absoluta.

Los principales casos de malversación están en aumento y las consecuencias pueden ser terribles. En los 485 casos de malversación mayor estudiados en 2010, el malversador promedio robó - ¿Listo? - $ 17,656 por mes de su empleador.

El estudio de Marquette International también encontró que el empleado culpable tenía más probabilidades de ser:

  • Hembra (64%)
  • Empleado en finanzas, contabilidad o contabilidad (66%)
  • Un individuo actuando solo (84%).

Bien vestidos y escondidos en un cubículo, este tipo de ladrones puede matar a su compañía incluso antes de que los descubra. La mala noticia es que no hay mucho que pueda hacer acerca de las principales causas del fraude: Deuda, divorcio, drogas y simple disgusto. son las “4 D” que empujan a los empleados hacia la malversación y el robo.

Ser proactivo
Incluso si sabe acerca de los empleados que enfrentan estas presiones, no puede vigilarlos cada minuto del día. Pero puede hacer que el fraude sea más difícil y más obvio. No importa el tamaño de su empresa, Comience con los siguientes fundamentos:

  1. Separar los deberes financieros: Este es un gran problema para las pequeñas empresas. Si su recepcionista abre el correo, escribe cheques para pagar las facturas y envía los cheques... tiene un problema. Divida cada lado de los deberes contables (pago de facturas y emisión de facturas) entre al menos dos personas. La persona que ingresa a las facturas, no debe escribir los cheques. Del mismo modo, la entrada de la factura y los depósitos deben ir a dos personas diferentes. Además de reducir la oportunidad para que una persona lo defraude, este sistema de "comprobación y equilibrio" reducirá en gran medida los errores y descuidos.
  2. Mira los estados de cuenta bancarios. El banco es su socio para evitar y descubrir el robo. Asegúrese de que está viendo el estado de cuenta original directamente del banco. Haga que lo envíen a su casa si es necesario. Esta es la mejor estrategia para evitar el robo... si algo en esa declaración parece gracioso, haga su trabajo para rastrearlo. Lo mismo ocurre con las facturas de tarjetas de crédito.
  3. Abra una caja de bloqueo en su banco. Al poner la dirección del banco en sus facturas, puede hacer que los clientes envíen los pagos directamente al banco. Los depósitos se realizan de forma más rápida y precisa. Nadie tiene que dejar su escritorio para llevar los cheques al banco. Y hay menos oportunidades para que un empleado robe o malverse el pago de un cliente.
  4. Configurar la notificación de "pago positivo". Pregúntele a su banco sobre esto. Pago positivo significa que le envía al banco una lista de los cheques que escribe cada día o semana. El banco luego compara cada cheque con esta lista antes de cambiarlo. Con un acuerdo de Pago positivo, un malversador que intente deslizar cheques adicionales en la ejecución semanal se disparará en la ventana del cajero mucho antes de que descubra la entrada impar en su libro mayor.
  5. Sé la última persona en tocar los cheques. Cuando firma los cheques (y debe hacerlo), no se los devuelva a nadie para su distribución. Envíelos por correo o, en el caso de cheques de nómina, distribúyalos usted mismo. La nómina es uno de los sistemas más abusados, así que asegúrese de saber exactamente quién está trabajando y quién se ha ido. Es posible que se sorprenda al descubrir que un empleado desaparecido continúa recibiendo pagos.

Cuando pasa lo peor
Descubrir el robo de empleados es solo el comienzo de la pesadilla. Tratar con esto puede involucrar auditorías, policías y, por supuesto, recursos humanos. Tenga cuidado de no acusar a la persona equivocada, pero cuando la plantilla está levantada, lo mejor es una acción rápida y segura.

Personalmente, he vivido para arrepentirme de haberle dado a alguien una "segunda oportunidad"... en el futuro, mi primera llamada será a la policía. La aplicación de la ley es un movimiento triste pero, en última instancia, lo más seguro para usted y sus otros empleados.

Prevención, no Cura
Una onza de prevención todavía vale una libra de cura. Comience con una auditoría completa de su cuenta. Mire las políticas y procedimientos que tiene en su departamento de contabilidad. Encuentra las concentraciones de poder y divídelos.

Luego, diríjase a su banco y haga uso de todos los servicios de administración de efectivo que pueda. Es posible que nunca se le ocurran algunos servicios excelentes, como el manejo electrónico de cheques, los servicios de vehículos blindados y la conciliación de cuentas (que funciona muy bien con Positive Pay).

Finalmente, colóquese en el papel más crítico de aprobaciones o firmas... y manténgase alerta.

Dedicado a sus ganancias (de forma segura)
David


PD: Si quieres descubrir, corregir y prevenir el fraude, puedo ayudarte. Comuníquese conmigo para obtener más información, o simplemente visite mi sitio web para obtener más información sobre las estrategias de financiamiento para pequeñas empresas.


Vídeo: La política exterior. LA DINASTÍA ROMANOV. Película 4. Película Completa. RusFilmES


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