Cómo evitar el fraude de cheques

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Los dueños de negocios enfrentan un riesgo creciente de fraude de cheques, ya que las computadoras facilitan la creación de cheques falsos y los bancos permiten a los clientes abrir cuentas por teléfono e internet.

Los dueños de negocios enfrentan un riesgo creciente de fraude de cheques, ya que las computadoras facilitan la creación de cheques falsos, y los bancos les permiten a los clientes abrir cuentas por teléfono e Internet.

Solo la industria minorista pierde $ 12 mil millones al año por cheques sin fondos, y las estimaciones de la industria atribuyen la mitad de esas pérdidas al fraude. Algunos analistas de la industria ven el problema de los cheques sin fondos que crecen hasta un 25 por ciento anual en los próximos años.

Muchas empresas confían en la garantía de cheques, verificación de cheques y servicios de recolección para combatir el fraude de cheques. Pero prevenir la aceptación de cheques fraudulentos en primer lugar es la mejor política. Según una encuesta reciente de Ernst & Young, el 75 por ciento de los comerciantes utilizaron un servicio de verificación de terceros para aprobar los cheques, el 16 por ciento usó métodos de aprobación manual y el 13 por ciento usó sistemas de autorización internos.

Aquí hay algunos otros pasos para combatir el fraude de cheques:

  • Establecer una política de aceptación de cheques.. Asegúrese de seguirlo constantemente. Su política debe definir formas aceptables de identificación, la información necesaria para acompañar los cheques y los límites en dólares para la escritura de cheques. Tenga cuidado: las leyes de varios estados prohíben las políticas de aceptación de cheques que requieren un número de tarjeta de crédito en el cheque.
  • Obtener ID. Los cajeros que aceptan cheques deben asegurarse de que el nombre del cliente, la dirección y el número de teléfono estén impresos en el cheque y que coincidan con la información de la identificación. Asegúrese de que las cantidades escritas y numéricas en el cheque correspondan. Si un banco acepta procesar un cheque con diferentes montos, el monto escrito anula la cifra numérica.
  • Confirmar que la identificación del cliente es actual.. Más del 50 por ciento de los cheques falsificados se cobran con una licencia de conducir vencida.
  • Registre el número de identificación del cajero o sus iniciales en el cheque. Esta información será necesaria si hay un procesamiento.
  • Siente el cheque. Los comerciantes también deben considerar la "sensación" del cheque, ya que la mayoría del papel del cheque tiene el mismo peso y textura. Con excepción de los cheques emitidos por el gobierno, los cheques comerciales deben tener un borde perforado. El tipo de estilo también debe ser consistente y alineado.
  • Verifica los numeros. El noventa por ciento de los cheques sin fondos están numerados debajo del 500. Pero tenga en cuenta que hay poco para evitar que un cliente abra una cuenta de cheques y comience a realizar cheques con un número más alto.
  • No aceptes cheques de segunda o tercera parte. Solo alrededor del uno por ciento de los 60 mil millones de cheques emitidos cada año realmente se recuperan. Un tercio del fraude de cheques se deriva de cuentas cerradas y "chequeo de cometas", según el Informe Nilson, un servicio de noticias para la industria de servicios de pago. Otro 27 por ciento se debe a cheques falsificados, 24 por ciento a falsificaciones y 12 por ciento a quiebra, y el 5 por ciento del fraude con cheques se atribuye a otras razones.

    Los dueños de negocios en restaurantes y negocios de hospitalidad corren un riesgo mayor al promedio de fraude de cheques. Los comerciantes que operan en industrias donde los bienes robados, como la electrónica, pueden ser revendidos fácilmente también corren un mayor riesgo de fraude de cheques.

    El cobro de cheques sin fondos puede ser difícil, si no imposible. A nivel nacional, menos de un tercio de los cheques devueltos por fondos insuficientes se pagan en su totalidad. Pero los esfuerzos de recolección son mucho más exitosos si el comerciante actúa rápidamente para buscar el pago.

Los dueños de negocios enfrentan un riesgo creciente de fraude de cheques, ya que las computadoras facilitan la creación de cheques falsos, y los bancos les permiten a los clientes abrir cuentas por teléfono e Internet.

Solo la industria minorista pierde $ 12 mil millones al año por cheques sin fondos, y las estimaciones de la industria atribuyen la mitad de esas pérdidas al fraude. Algunos analistas de la industria ven el problema de los cheques sin fondos que crecen hasta un 25 por ciento anual en los próximos años.

Muchas empresas confían en la garantía de cheques, verificación de cheques y servicios de recolección para combatir el fraude de cheques. Pero prevenir la aceptación de cheques fraudulentos en primer lugar es la mejor política. Según una encuesta reciente de Ernst & Young, el 75 por ciento de los comerciantes utilizaron un servicio de verificación de terceros para aprobar los cheques, el 16 por ciento usó métodos de aprobación manual y el 13 por ciento usó sistemas de autorización internos.

Aquí hay algunos otros pasos para combatir el fraude de cheques:

  • Establecer una política de aceptación de cheques.. Asegúrese de seguirlo constantemente. Su política debe definir formas aceptables de identificación, la información necesaria para acompañar los cheques y los límites en dólares para la escritura de cheques. Tenga cuidado: las leyes de varios estados prohíben las políticas de aceptación de cheques que requieren un número de tarjeta de crédito en el cheque.
  • Obtener ID. Los cajeros que aceptan cheques deben asegurarse de que el nombre del cliente, la dirección y el número de teléfono estén impresos en el cheque y que coincidan con la información de la identificación. Asegúrese de que las cantidades escritas y numéricas en el cheque correspondan. Si un banco acepta procesar un cheque con diferentes montos, el monto escrito anula la cifra numérica.
  • Confirmar que la identificación del cliente es actual.. Más del 50 por ciento de los cheques falsificados se cobran con una licencia de conducir vencida.
  • Registre el número de identificación del cajero o sus iniciales en el cheque. Esta información será necesaria si hay un procesamiento.
  • Siente el cheque. Los comerciantes también deben considerar la "sensación" del cheque, ya que la mayoría del papel del cheque tiene el mismo peso y textura. Con excepción de los cheques emitidos por el gobierno, los cheques comerciales deben tener un borde perforado. El tipo de estilo también debe ser consistente y alineado.
  • Verifica los numeros. El noventa por ciento de los cheques sin fondos están numerados debajo del 500. Pero tenga en cuenta que hay poco para evitar que un cliente abra una cuenta de cheques y comience a realizar cheques con un número más alto.
  • No aceptes cheques de segunda o tercera parte. Solo alrededor del uno por ciento de los 60 mil millones de cheques emitidos cada año realmente se recuperan. Un tercio del fraude de cheques se deriva de cuentas cerradas y "chequeo de cometas", según el Informe Nilson, un servicio de noticias para la industria de servicios de pago. Otro 27 por ciento se debe a cheques falsificados, 24 por ciento a falsificaciones y 12 por ciento a quiebra, y el 5 por ciento del fraude con cheques se atribuye a otras razones.

    Los dueños de negocios en restaurantes y negocios de hospitalidad corren un riesgo mayor al promedio de fraude de cheques. Los comerciantes que operan en industrias donde los bienes robados, como la electrónica, pueden ser revendidos fácilmente también corren un mayor riesgo de fraude de cheques.

    El cobro de cheques sin fondos puede ser difícil, si no imposible. A nivel nacional, menos de un tercio de los cheques devueltos por fondos insuficientes se pagan en su totalidad. Pero los esfuerzos de recolección son mucho más exitosos si el comerciante actúa rápidamente para buscar el pago.

Los dueños de negocios enfrentan un riesgo creciente de fraude de cheques, ya que las computadoras facilitan la creación de cheques falsos, y los bancos les permiten a los clientes abrir cuentas por teléfono e Internet.

Solo la industria minorista pierde $ 12 mil millones al año por cheques sin fondos, y las estimaciones de la industria atribuyen la mitad de esas pérdidas al fraude. Algunos analistas de la industria ven el problema de los cheques sin fondos que crecen hasta un 25 por ciento anual en los próximos años.

Muchas empresas confían en la garantía de cheques, verificación de cheques y servicios de recolección para combatir el fraude de cheques. Pero prevenir la aceptación de cheques fraudulentos en primer lugar es la mejor política. Según una encuesta reciente de Ernst & Young, el 75 por ciento de los comerciantes utilizaron un servicio de verificación de terceros para aprobar los cheques, el 16 por ciento usó métodos de aprobación manual y el 13 por ciento usó sistemas de autorización internos.

Aquí hay algunos otros pasos para combatir el fraude de cheques:

  • Establecer una política de aceptación de cheques.. Asegúrese de seguirlo constantemente. Su política debe definir formas aceptables de identificación, la información necesaria para acompañar los cheques y los límites en dólares para la escritura de cheques. Tenga cuidado: las leyes de varios estados prohíben las políticas de aceptación de cheques que requieren un número de tarjeta de crédito en el cheque.
  • Obtener ID. Los cajeros que aceptan cheques deben asegurarse de que el nombre del cliente, la dirección y el número de teléfono estén impresos en el cheque y que coincidan con la información de la identificación. Asegúrese de que las cantidades escritas y numéricas en el cheque correspondan. Si un banco acepta procesar un cheque con diferentes montos, el monto escrito anula la cifra numérica.
  • Confirmar que la identificación del cliente es actual.. Más del 50 por ciento de los cheques falsificados se cobran con una licencia de conducir vencida.
  • Registre el número de identificación del cajero o sus iniciales en el cheque. Esta información será necesaria si hay un procesamiento.
  • Siente el cheque. Los comerciantes también deben considerar la "sensación" del cheque, ya que la mayoría del papel del cheque tiene el mismo peso y textura. Con excepción de los cheques emitidos por el gobierno, los cheques comerciales deben tener un borde perforado. El tipo de estilo también debe ser consistente y alineado.
  • Verifica los numeros. El noventa por ciento de los cheques sin fondos están numerados debajo del 500. Pero tenga en cuenta que hay poco para evitar que un cliente abra una cuenta de cheques y comience a realizar cheques con un número más alto.
  • No aceptes cheques de segunda o tercera parte. Solo alrededor del uno por ciento de los 60 mil millones de cheques emitidos cada año realmente se recuperan. Un tercio del fraude de cheques se deriva de cuentas cerradas y "chequeo de cometas", según el Informe Nilson, un servicio de noticias para la industria de servicios de pago. Otro 27 por ciento se debe a cheques falsificados, 24 por ciento a falsificaciones y 12 por ciento a quiebra, y el 5 por ciento del fraude con cheques se atribuye a otras razones.

    Los dueños de negocios en restaurantes y negocios de hospitalidad corren un riesgo mayor al promedio de fraude de cheques. Los comerciantes que operan en industrias donde los bienes robados, como la electrónica, pueden ser revendidos fácilmente también corren un mayor riesgo de fraude de cheques.

    El cobro de cheques sin fondos puede ser difícil, si no imposible. A nivel nacional, menos de un tercio de los cheques devueltos por fondos insuficientes se pagan en su totalidad. Pero los esfuerzos de recolección son mucho más exitosos si el comerciante actúa rápidamente para buscar el pago.


Vídeo: ¿Cómo evitar fraude con cheques? | Cheques | Condusef


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