Los escollos de usar el IRS como prestamista

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Las empresas tienen la obligación de remitir los impuestos de retención del irs (impuestos de fideicomiso) a tiempo para sus empleados. A menudo, cuando un negocio está limitado por dinero en efectivo, el propietario toma la decisión de que puede demorar el pago de estos impuestos. ¡antes de cometer ese error, lee esta entrada!

Todavía le debo a mis lectores enlaces a varios modelos de pronósticos de flujo de efectivo GRATUITOS y de alta calidad. Como mencioné en mi última publicación, mis intenciones son construir un modelo de pronóstico de flujo de efectivo de calidad que yo pueda usar. Lamentablemente, no he tenido el tiempo de silencio esta semana para hacerlo, por lo que le pido perdón y le insto a que revise el lunes la publicación sobre modelos de previsión de flujo de efectivo.

Hoy estoy motivado para hablar sobre una de las peores formas de mejorar el flujo de efectivo. Por supuesto, estoy hablando de no pagar la retención de impuestos de nómina federal de su empresa (941 impuestos). Al hacerlo, puede mejorar el flujo de efectivo, pero el costo es alto y la práctica no vale la pena.

A menudo, cuando una empresa tiene problemas de flujo de efectivo, el propietario tiene que tomar decisiones sobre a cuál de sus proveedores se les pagará primero. Con demasiada frecuencia, a los propietarios les resulta fácil no remitir sus impuestos federales del fideicomiso de nómina (a menudo denominados 941 impuestos) al Tesoro de los EE. UU. De manera regular como una forma de tener efectivo para mantener su negocio en marcha. Los propietarios bien intencionados planean quedar atrapados cuando el flujo de efectivo mejore. En efecto, están usando el IRS como un prestamista "no dispuesto". Esta práctica es muy fácil porque el IRS generalmente no hace una llamada de cobro por meses. Una vez que el IRS señala al contribuyente comercial como delincuente, comienzan los problemas.

El concepto de “Trust Trustes”. Los empleadores están obligados a retener impuestos de los salarios de sus empleados para la Seguridad Social, Medicare y el impuesto sobre la renta de los empleados. El Seguro Social y Medicare retenidos totalizan 15.3% de los salarios aplicables. Combinado con las retenciones W-4 del contribuyente promedio, el total de todas estas cantidades es aproximadamente el 25-28% de la nómina total de una empresa promedio. El propietario de la empresa está "confiado" para proteger estos fondos en beneficio de sus empleados, de ahí el término "impuestos de fideicomiso".

Sanciones por no remitir impuestos fiduciarios y no presentar 941 informes de manera oportuna es muy alto y puede llegar hasta el 5% mensual del monto adeudado hasta el 25%. Esto hace que el "préstamo" no autorizado del propietario de la empresa sea el préstamo más caro posible.

Funcionarios, directores y accionistas son personalmente responsables para todos los impuestos de fideicomiso. En algunos casos, se ha sabido que el IRS busca la devolución de impuestos, multas e intereses de cualquier persona que tenga autoridad para emitir cheques en una empresa, incluso si no son funcionarios, directores o accionistas. Los impuestos de fideicomiso sobreviven a la quiebra comercial y personal y continúan acumulando multas hasta que se pagan. La práctica normal del IRS es presentar un gravamen contra todos los accionistas que los consideran responsables solidarios de los impuestos adeudados.

La mejor manera de evitar el uso del IRS como prestamista de último recurso. Es entender cuán serias son las consecuencias por hacerlo. El uso de un servicio de nómina o una organización de empleo profesional (PEO) de terceros para manejar los impuestos de nómina, de nómina y otros beneficios para empleados ayuda a reducir el riesgo del empleador porque las compañías acreditadas que realizan estos servicios se mantienen al tanto de las leyes estatales y federales importantes y con frecuencia defienden un negocio en el tribunal fiscal si se comete un error.

Si tiene impuestos de fideicomiso vencidos asegúrese de continuar presentando sus informes 941 como lo exige la ley. Las multas por no presentar informes son tan altas como no pagar los impuestos, por lo que al presentar los informes, se reducirán las multas totales. Comuníquese con el IRS inmediatamente para evitar que se genere un gravamen. Una vez que se haya presentado un gravamen, ningún prestamista puede prestarle dinero hasta que la obligación del IRS se cancele o a menos que el IRS haya acordado. El IRS generalmente permitirá un acuerdo de pago de impuestos vencidos siempre que se estén pagando los impuestos actuales. Este arreglo será a menudo verbal. Tener un plan de pago del IRS no necesariamente detendrá las multas por no pagar los impuestos a tiempo, por lo que si puede pedir prestado el dinero de otra fuente, casi siempre será menos costoso que pagar las multas del IRS. Si no siente que puede tratar con el IRS directamente, comuníquese con un CPA de buena reputación que se especialice en los entrenamientos del IRS, pero evite las empresas que afirman que pueden hacer que la obligación del IRS se vaya por unos centavos por cada dólar. Cuando suena demasiado bueno para ser verdad, generalmente lo es.

Sam Thacker es un socio de Business Finance Solutions con sede en Austin Texas.

Puede ponerse en contacto con Sam directamente en: [email protected]

O síguelo en Twitter: SMBfinance

EXTRA: Si tiene preguntas para Sam sobre la financiación comercial, el mercado crediticio y problemas similares, por favor enviar un correo electrónico. Sus preguntas serán grabadas y Sam responderá a las mejores en su. Pregunte al experto show de podcast


Todavía le debo a mis lectores enlaces a varios modelos de pronósticos de flujo de efectivo GRATUITOS y de alta calidad. Como mencioné en mi última publicación, mis intenciones son construir un modelo de pronóstico de flujo de efectivo de calidad que yo pueda usar. Lamentablemente, no he tenido el tiempo de silencio esta semana para hacerlo, por lo que le pido perdón y le insto a que revise el lunes la publicación sobre modelos de previsión de flujo de efectivo.

Hoy estoy motivado para hablar sobre una de las peores formas de mejorar el flujo de efectivo. Por supuesto, estoy hablando de no pagar la retención de impuestos de nómina federal de su empresa (941 impuestos). Al hacerlo, puede mejorar el flujo de efectivo, pero el costo es alto y la práctica no vale la pena.

A menudo, cuando una empresa tiene problemas de flujo de efectivo, el propietario tiene que tomar decisiones sobre a cuál de sus proveedores se les pagará primero. Con demasiada frecuencia, a los propietarios les resulta fácil no remitir sus impuestos federales del fideicomiso de nómina (a menudo denominados 941 impuestos) al Tesoro de los EE. UU. De manera regular como una forma de tener efectivo para mantener su negocio en marcha. Los propietarios bien intencionados planean quedar atrapados cuando el flujo de efectivo mejore. En efecto, están usando el IRS como un prestamista "no dispuesto". Esta práctica es muy fácil porque el IRS generalmente no hace una llamada de cobro por meses. Una vez que el IRS señala al contribuyente comercial como delincuente, comienzan los problemas.

El concepto de “Trust Trustes”. Los empleadores están obligados a retener impuestos de los salarios de sus empleados para la Seguridad Social, Medicare y el impuesto sobre la renta de los empleados. El Seguro Social y Medicare retenidos totalizan 15.3% de los salarios aplicables. Combinado con las retenciones W-4 del contribuyente promedio, el total de todas estas cantidades es aproximadamente el 25-28% de la nómina total de una empresa promedio. El propietario de la empresa está "confiado" para proteger estos fondos en beneficio de sus empleados, de ahí el término "impuestos de fideicomiso".

Sanciones por no remitir impuestos fiduciarios y no presentar 941 informes de manera oportuna es muy alto y puede llegar hasta el 5% mensual del monto adeudado hasta el 25%. Esto hace que el "préstamo" no autorizado del propietario de la empresa sea el préstamo más caro posible.

Funcionarios, directores y accionistas son personalmente responsables para todos los impuestos de fideicomiso. En algunos casos, se ha sabido que el IRS busca la devolución de impuestos, multas e intereses de cualquier persona que tenga autoridad para emitir cheques en una empresa, incluso si no son funcionarios, directores o accionistas. Los impuestos de fideicomiso sobreviven a la quiebra comercial y personal y continúan acumulando multas hasta que se pagan. La práctica normal del IRS es presentar un gravamen contra todos los accionistas que los consideran responsables solidarios de los impuestos adeudados.

La mejor manera de evitar el uso del IRS como prestamista de último recurso. Es entender cuán serias son las consecuencias por hacerlo. El uso de un servicio de nómina o una organización de empleo profesional (PEO) de terceros para manejar los impuestos de nómina, de nómina y otros beneficios para empleados ayuda a reducir el riesgo del empleador porque las compañías acreditadas que realizan estos servicios se mantienen al tanto de importantes leyes estatales y federales y, con frecuencia, defienden un negocio en el tribunal fiscal si se comete un error.

Si tiene impuestos de fideicomiso vencidos asegúrese de continuar presentando sus informes 941 como lo exige la ley. Las multas por no presentar informes son tan altas como no pagar los impuestos, por lo que al presentar los informes, se reducirán las multas totales. Comuníquese con el IRS inmediatamente para evitar que se genere un gravamen. Una vez que se haya presentado un gravamen, ningún prestamista puede prestarle dinero hasta que la obligación del IRS se cancele o a menos que el IRS haya acordado. El IRS generalmente permitirá un acuerdo de pago de impuestos vencidos siempre que se estén pagando los impuestos actuales. Este arreglo será a menudo verbal. Tener un plan de pago del IRS no necesariamente detendrá las multas por no pagar los impuestos a tiempo, por lo que si puede pedir prestado el dinero de otra fuente, casi siempre será menos costoso que pagar las multas del IRS. Si no siente que puede tratar con el IRS directamente, comuníquese con un CPA de buena reputación que se especialice en los entrenamientos del IRS, pero evite las empresas que afirman que pueden hacer que la obligación del IRS se vaya por unos centavos por cada dólar. Cuando suena demasiado bueno para ser verdad, generalmente lo es.

Sam Thacker es un socio en Austin Texas. Soluciones de Finanzas Empresariales.

Puede contactar a Sam directamente en: [email protected]

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EXTRA: Si tiene preguntas para Sam sobre la financiación comercial, el mercado crediticio y problemas similares, por favor enviar un correo electrónico. Sus preguntas serán grabadas y Sam responderá a las mejores en su. Pregunte al experto show de podcast


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