SBICs son grandes opciones para la inversión tradicional de VC

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Muchos empresarios buscan capital de capital de las empresas tradicionales, pero las compañías de inversión para pequeñas empresas (sbic) pueden ser una buena alternativa.

Ayer escribí una columna sobre la dureza de obtener una inversión de capital de los VC tradicionales. No mencioné en esa publicación que puede haber una opción que deberías explorar antes, o simultáneamente a la búsqueda de fondos de VC.

La Administración de Pequeños Negocios (SBA, por sus siglas en inglés) tiene un programa llamado el programa de la Compañía de Inversión para Pequeños Negocios (SBIC). Las SBIC están autorizadas por la SBA, al igual que los bancos, las agencias federales o las comisiones bancarias estatales.

Es bastante interesante saber que las SBIC fueron autorizadas por primera vez por el Congreso al comienzo de la Carrera espacial a principios de los años sesenta. Fueron en efecto las primeras firmas de capital de riesgo que nacieron en los Estados Unidos. Los SBIC traen capital de alto riesgo a empresas privadas que ayudan a crear el tipo de innovaciones que llevaron al primer hombre a la luna. A lo largo de los años, los SBIC fueron responsables de ayudar a empresas nuevas como Compaq, Federal Express, Jenny Craig, CostCo Wholesale y Outback Steakhouse, junto con 100,000 o más compañías que han recibido inversiones de deuda o capital de SBIC.

Las firmas tradicionales de capital de riesgo no están reguladas, pero las SBIC sí lo están. Para poder utilizar el programa SBIC de la SBA, se requiere que las SBIC sigan un conjunto de pautas "amigables para el fundador". Un ejemplo es la propiedad. Ninguna SBIC puede tomar más del 49 por ciento de la propiedad en una empresa si está trabajando con nuevas empresas. Las empresas de capital de riesgo pueden tomar mucho más. Bajo el programa de deuda subordinada SBIC, la tasa de interés máxima está limitada a una tasa variable que es más alta que la deuda bancaria tradicional pero más baja de lo que pueden cobrar muchas inversiones oportunistas o fondos de cobertura.

Al igual que los VC tradicionales, los SBIC tienden a adoptar dos estrategias diferentes para invertir. Algunos se enfocan en un área geográfica que se encuentra a cierta distancia de sus oficinas (generalmente durante un día), mientras que otros se enfocan en ciertas disciplinas como la biotecnología, la alta tecnología o las ciencias de los materiales. Las SBIC recaudan capital privado para sus fondos. Dependiendo del modelo utilizado, la SBA puede otorgar hasta aproximadamente 2.75 veces el capital recaudado al fondo para aprovechar aún más los rendimientos del inversionista del fondo.

Como indiqué en mi publicación de ayer, desea hacer su tarea antes de acercarse a un VC o SBIC. Aprenda todo lo que pueda sobre los préstamos o el perfil de inversión del fondo antes de ponerse en contacto. También hay algunas SBIC que solo invierten en compañías propiedad de minorías.

La SBA mantiene una lista completa de todas las SBIC autorizadas por estado. Otro buen recurso si elige buscar inversión de un SBIC es la Asociación Nacional de SBIC (NASBIC).


Sam Thacker es socio de Business Finance Solutions con sede en Austin, Texas.
Correo directo: [email protected]
Twitter: @SMBFinance

Ayer escribí una columna sobre la dureza de obtener una inversión de capital de los VC tradicionales. No mencioné en esa publicación que puede haber una opción que deberías explorar antes, o simultáneamente a la búsqueda de fondos de VC.

La Administración de Pequeños Negocios (SBA, por sus siglas en inglés) tiene un programa llamado el programa de la Compañía de Inversión para Pequeños Negocios (SBIC). Las SBIC están autorizadas por la SBA, al igual que los bancos, las agencias federales o las comisiones bancarias estatales.

Es bastante interesante saber que las SBIC fueron autorizadas por primera vez por el Congreso al comienzo de la Carrera espacial a principios de los años sesenta. Fueron en efecto las primeras firmas de capital de riesgo que nacieron en los Estados Unidos. Los SBIC traen capital de alto riesgo a empresas privadas que ayudan a crear el tipo de innovaciones que llevaron al primer hombre a la luna. A lo largo de los años, los SBIC fueron responsables de ayudar a empresas nuevas como Compaq, Federal Express, Jenny Craig, CostCo Wholesale y Outback Steakhouse, junto con 100,000 o más compañías que han recibido inversiones de deuda o capital de SBIC.

Las firmas tradicionales de capital de riesgo no están reguladas, pero las SBIC sí lo están. Para poder utilizar el programa SBIC de la SBA, se requiere que las SBIC sigan un conjunto de pautas "amigables para el fundador". Un ejemplo es la propiedad. Ninguna SBIC puede tomar más del 49 por ciento de la propiedad en una empresa si está trabajando con nuevas empresas. Las empresas de capital de riesgo pueden tomar mucho más. Bajo el programa de deuda subordinada de SBIC, la tasa de interés máxima está limitada a una tasa variable que es más alta que la deuda bancaria tradicional pero más baja de lo que pueden cobrar muchas inversiones oportunistas o fondos de cobertura.

Al igual que los VC tradicionales, los SBIC tienden a adoptar dos estrategias diferentes para invertir. Algunos se enfocan en un área geográfica que se encuentra a cierta distancia de sus oficinas (generalmente durante un día), mientras que otros se enfocan en ciertas disciplinas como la biotecnología, la alta tecnología o las ciencias de los materiales. Las SBIC recaudan capital privado para sus fondos. Dependiendo del modelo utilizado, la SBA puede otorgar hasta aproximadamente 2.75 veces el capital recaudado al fondo para aprovechar aún más los rendimientos del inversionista del fondo.

Como indiqué en mi publicación de ayer, desea hacer su tarea antes de acercarse a un VC o SBIC. Aprenda todo lo que pueda sobre los préstamos o el perfil de inversión del fondo antes de ponerse en contacto. También hay algunas SBIC que solo invierten en compañías propiedad de minorías.

La SBA mantiene una lista completa de todas las SBIC autorizadas por estado. Otro buen recurso si elige buscar inversión de un SBIC es la Asociación Nacional de SBIC (NASBIC).


Sam Thacker es socio de Business Finance Solutions con sede en Austin, Texas.
Correo directo: [email protected]
Twitter: @SMBFinance

Ayer escribí una columna sobre la dureza de obtener una inversión de capital de los VC tradicionales. No mencioné en esa publicación que puede haber una opción que deberías explorar antes, o simultáneamente a la búsqueda de fondos de VC.

La Administración de Pequeños Negocios (SBA, por sus siglas en inglés) tiene un programa llamado el programa de la Compañía de Inversión para Pequeños Negocios (SBIC). Las SBIC están autorizadas por la SBA, al igual que los bancos, las agencias federales o las comisiones bancarias estatales.

Es bastante interesante saber que las SBIC fueron autorizadas por primera vez por el Congreso al comienzo de la Carrera espacial a principios de los años sesenta. Fueron en efecto las primeras firmas de capital de riesgo que nacieron en los Estados Unidos. Los SBIC traen capital de alto riesgo a empresas privadas que ayudan a crear el tipo de innovaciones que llevaron al primer hombre a la luna. A lo largo de los años, los SBIC fueron responsables de ayudar a empresas nuevas como Compaq, Federal Express, Jenny Craig, CostCo Wholesale y Outback Steakhouse, junto con 100,000 o más compañías que han recibido inversiones de deuda o capital de SBIC.

Las firmas tradicionales de capital de riesgo no están reguladas, pero las SBIC sí lo están. Para poder utilizar el programa SBIC de la SBA, se requiere que las SBIC sigan un conjunto de pautas "amigables para el fundador". Un ejemplo es la propiedad. Ninguna SBIC puede tomar más del 49 por ciento de la propiedad en una empresa si está trabajando con nuevas empresas. Las empresas de capital de riesgo pueden tomar mucho más. Bajo el programa de deuda subordinada SBIC, la tasa de interés máxima está limitada a una tasa variable que es más alta que la deuda bancaria tradicional pero más baja de lo que pueden cobrar muchas inversiones oportunistas o fondos de cobertura.

Al igual que los VC tradicionales, los SBIC tienden a adoptar dos estrategias diferentes para invertir. Algunos se enfocan en un área geográfica que se encuentra a cierta distancia de sus oficinas (generalmente durante un día), mientras que otros se enfocan en ciertas disciplinas como la biotecnología, la alta tecnología o las ciencias de los materiales. Las SBIC recaudan capital privado para sus fondos. Dependiendo del modelo utilizado, la SBA puede otorgar hasta aproximadamente 2.75 veces el capital recaudado al fondo para aprovechar aún más los rendimientos del inversionista del fondo.

Como indiqué en mi publicación de ayer, desea hacer su tarea antes de acercarse a un VC o SBIC. Aprenda todo lo que pueda sobre los préstamos o el perfil de inversión del fondo antes de ponerse en contacto. También hay algunas SBIC que solo invierten en compañías propiedad de minorías.

La SBA mantiene una lista completa de todas las SBIC autorizadas por estado. Otro buen recurso si elige buscar inversión de un SBIC es la Asociación Nacional de SBIC (NASBIC).


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