Secretos para administrar el flujo de efectivo en una pequeña empresa de temporada

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La gestión del flujo de caja es fundamental para la estabilidad de cualquier negocio. Agregue la complejidad de un negocio estacional, y se vuelve aún más significativo.

Por Allen Bell y Allison Goldman

Cualquier persona que administre una empresa pequeña o mediana sabe que la administración del flujo de efectivo es fundamental para mantener una organización estable y puede ser una de las herramientas más importantes para escalar una empresa. Ahora agregue la complejidad de un negocio estacional, y la necesidad de una administración disciplinada del flujo de efectivo se vuelve aún más significativa. La mayoría de los expertos aconsejan tener un sistema de medición de flujo de efectivo estrechamente monitoreado y luego sugieren métodos para modificar los arreglos para las cuentas por cobrar y por pagar.

Nuestra empresa, SeaTurtle Sports, es un negocio de temporada y desde el principio supimos que la administración del flujo de efectivo sería un desafío. Cuando el crecimiento acelerado agregó más presión financiera, nos vimos obligados a ser menos convencionales y más creativos para garantizar que los gastos operativos se pagaran a tiempo y que los niveles de inventario fueran suficientes para entrar en nuestras temporadas altas.

Con cualquier negocio de temporada, su objetivo clave es posicionar bien a su empresa durante los meses críticos que puede tener para llevar su negocio durante el resto del año. Los siguientes son algunos consejos de nuestra experiencia para ayudar en las decisiones comerciales para una estrategia de administración de flujo de efectivo a corto y largo plazo:

1. Observe las transacciones desde una perspectiva de ganancia neta, margen y flujo de efectivo. Con cualquier negocio pequeño, producto o servicio basado, las ventas directas son lo ideal. Conducen a márgenes más grandes y al desarrollo de relaciones con sus consumidores finales. En nuestra empresa, nosotros también preferimos las ventas directas y esos saludables márgenes sobre la venta al por mayor. Nuestros pedidos al por mayor más grandes tienen menores ganancias y márgenes netos en comparación con las ventas directas; sin embargo, al alza, descubrimos que terminan siendo un factor clave para escalar nuestro negocio estacional tanto de forma directa como indirecta.

Los pedidos al por mayor grandes se traducen en la capacidad de una pequeña empresa para pedir cantidades mayores a los fabricantes, lo que generalmente resulta en un menor costo por unidad en general, lo que ayuda a aumentar aún más los márgenes para las ventas directas. Esto es una gran cosa, pero aún mejor es darse cuenta de que con el depósito de un pedido al por mayor de al menos el 50 por ciento del costo total del pedido prepago, se puede financiar una producción de inventario de ventas directas.

Con la estacionalidad y el rápido crecimiento combinados, y la presión resultante sobre la gestión del flujo de efectivo, tenemos un interés renovado en seleccionar relaciones mayoristas, ya que el efectivo que fluye de un pedido mayorista mayor que se realiza durante nuestra temporada baja puede financiar nuestro inventario de la próxima temporada para venta directa A pesar de que los márgenes y la ganancia neta general son menores con los pedidos al por mayor, le da a nuestra compañía más estabilidad financiera y un flujo de caja constante; Los pedidos al por mayor también proporcionan un escalón a escala tanto a corto como a largo plazo.

2. Piense en pagar la mayor parte de los gastos durante el período de tiempo en que su empresa recibe la mayor cantidad de entrada de efectivo. Seamos realistas, el dinero es el rey. Para los negocios de temporada, la administración del flujo de efectivo puede ser muy complicada durante la temporada baja cuando los costos fijos mensuales aún están presentes, pero los ingresos son muy bajos.

En SeaTurtle Sports tenemos la suerte de que nuestros mayores costos operativos se producen en relación directa con nuestros períodos de altos ingresos. Si esto no se cumple para su negocio estacional, debe considerar configurar el pago por adelantado para las actividades operativas clave que coincidan con los tiempos de mayor flujo de efectivo. Las empresas fracasan cuando reaccionan a las necesidades de flujo de efectivo y se atrasan con las cuentas por pagar. Esta estrategia ayudará a mitigar los riesgos de un negocio estacional. También es muy útil reducir los gastos durante esos meses de ingresos lentos para que su negocio esté operando de la manera más eficiente posible.

3. Asegúrate de monitorear el flujo de efectivo semana por semana, pero con una perspectiva a largo plazo; También se acumulan reservas de efectivo. Lo que queremos decir con esto es que es esencial superar cada temporada en un año calendario para que su empresa se mantenga operativa, pero también debe estar pendiente de un año o dos en todo momento. Comprenda cuál podría ser la creciente demanda de su negocio. ¿Necesitará aumentar sus cantidades de inventario año tras año? ¿Cuánto más? ¿Podría haber alguna posibilidad de obtener una orden de compra grande inesperadamente? ¿Qué haría usted para obtener el efectivo para cumplir con una orden de compra grande e inesperada?

Al igual que puede mantener reservas personales de efectivo para situaciones de emergencia, debe hacer lo mismo en su negocio. Comience a ahorrar tanto dinero como sea posible, incluso en pequeños incrementos, para usar en situaciones de emergencia u oportunidades inesperadas, y tenga en cuenta sus necesidades de efectivo tanto a corto como a largo plazo.

4. Abra una línea de crédito tan pronto como pueda. Con un negocio de temporada, nunca es demasiado temprano para abrir una línea de crédito asegurada con su banco o institución financiera. Incluso si siente que no necesita una línea de crédito todavía, tomar las medidas pronto para evaluar a qué tipo de capital de trabajo adicional tiene acceso nunca es algo malo.

Usted querrá comenzar poco a poco y administrar la línea de crédito como una forma de superar los meses de escasez y reponer el inventario. También querrá solicitar aumentos anuales. Incluso si no obtiene el golpe que esperaba, está creando un historial y, combinado con el crecimiento, su banco estará más inclinado a acelerar la línea de crédito. Todo esto se suma, y ​​en tres o cuatro años, estará feliz de centrarse en su negocio en lugar de perseguir el capital de trabajo.

En resumen, es posible que no tenga un negocio tan estacional como los árboles de Navidad, fuegos artificiales o disfraces de Mardi Gras (como lo hacemos en la Costa del Golfo), pero cualquier nivel de estacionalidad puede agregar una complejidad inesperada a la administración del flujo de efectivo para su pequeña empresa. La planificación adecuada y las soluciones creativas no solo lo ayudarán a dormir mejor durante la temporada baja, sino también a presentar nuevas oportunidades de capital de trabajo al mismo tiempo.

Sobre los autores

Post por: Allen Bell y Allison Goldman

Allen Bell es el ex presidente y co-fundador de The Idea Village, un acelerador de negocios de Nueva Orleans reconocido internacionalmente por su programación innovadora y liderazgo en la transformación de Nueva Orleans en uno de los centros empresariales más vibrantes del país. Él sigue sentado en el consejo asesor. Allen es actualmente el propietario y presidente de SeaTurtle Sports, una compañía de deportes de ocio que diseña, fabrica y comercializa juegos innovadores para el exterior y accesorios de estilo de vida.

Allison Goldman es una asesora estratégica de nivel ejecutivo altamente experimentada para organizaciones de nuevas empresas Fortune 500 con un historial establecido de liderar el crecimiento de empresas empresariales a través de la planificación estratégica y el entrenamiento. Ella ha ayudado a lanzar varias empresas nuevas y ha participado en su crecimiento hasta la etapa de financiamiento de los inversores. Allison ha trabajado para Procter & Gamble y ha sido profesor invitado en la Universidad de Harvard. Allison también es actualmente directora de SeaTurtle Sports.

Empresa: SeaTurtle Sports
Sitio web: seaturtlesports.com
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