¿Qué son los fondos de acciones?

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Los fondos que invierten solo en acciones son fondos de acciones. Antes de invertir en uno, es importante comprender los distintos tipos de fondos de acciones.

Los fondos que invierten solo en acciones se conocen como fondos de acciones. La mayoría de los fondos mutuos ofrecen a los inversores la opción de este tipo de fondos, así como fondos combinados que incluyen acciones, bonos y otros valores. Hay diferentes tipos de fondos de acciones disponibles, y mientras las firmas de inversión más grandes ofrecen todas estas opciones, muchas otras más pequeñas no lo hacen.

En general, antes de invertir en un fondo de acciones, es importante que comprenda los distintos tipos de fondos de acciones y los beneficios de elegir un fondo en lugar de otro.

Fondos de valor

Los fondos de valor identifican acciones subvaloradas que podrían estar maduras para el crecimiento en el futuro. Estas son generalmente las acciones de compañías más antiguas que no están creciendo en ingresos tan rápidamente como las acciones de compañías más nuevas, pero se consideran más estables. Muchas de estas empresas pagan dividendos. En general, los fondos de valor se consideran menos volátiles que otros tipos de fondos de acciones.

Fondos de Crecimiento

Los fondos de crecimiento tienden a invertir en compañías más recientes, que generalmente no pagan dividendos. Estas acciones se cree que tienen un potencial de crecimiento rápido.
Algunos fondos de crecimiento son más conservadores que otros; sin embargo, un fondo de crecimiento agresivo es aquel que busca compañías que experimentan aumentos dramáticos en los ingresos, pero sin los antecedentes de las corporaciones más establecidas. Los fondos de crecimiento suelen ser más volátiles que los fondos de valor, y en el caso de los fondos de crecimiento agresivo, pueden ser mucho más volátiles.

Fondos mezclados

Los fondos combinados son fondos que combinan acciones de valor y crecimiento. Menos riesgosos que los fondos de crecimiento, también tienden a ofrecer menos beneficios cuando el mercado de valores es bueno.

Fondos Sectoriales

Los fondos sectoriales invierten en sectores específicos de acciones, como la medicina o la energía. Estos fondos dependen de lo que esté sucediendo dentro de la clase de industrias que conforman el sector. Por ejemplo, cuando los precios del petróleo son altos, un inversor tendería a tener un buen desempeño en un fondo sectorial que se concentra en la energía, y lo contrario sería cierto cuando el petróleo está en una espiral descendente.

Fondos de renta variable internacionales y mundiales

Los fondos de capital internacionales y globales invierten en mercados internacionales. Los fondos de acciones internacionales puras invierten únicamente en mercados internacionales, a menudo enfocados en un país o región en particular. Los fondos de acciones globales ofrecen una combinación de acciones estadounidenses e internacionales. Debido a la imprevisibilidad de muchos mercados internacionales, estos fondos pueden estar entre los fondos de acciones más volátiles.

Fondos de crecimiento e ingresos

Las inversiones tanto en acciones que pagan dividendos como en valores que generan ingresos, fondos globales y de ingresos no son tan agresivas como los fondos de crecimiento y, en general, ofrecen algún tipo de ingreso como parte de sus inversiones, a menudo en forma de dividendos trimestrales. Estos fondos de acciones son populares entre los jubilados y otras personas que necesitan o quieren vivir de sus inversiones en acciones. Por lo general, no tienen tanta volatilidad como otros tipos de fondos de acciones, pero tampoco suben mucho en un mercado alcista.

Fondos de capitalización

Los fondos de capitalización invierten en función de los límites de mercado de las empresas en su cartera.

  • Los fondos de gran capitalización se enfocan en compañías con un valor de $ 10 mil millones o más.
  • Los fondos de pequeña capitalización se enfocan en compañías que valen menos de $ 1 mil millones
  • Los fondos de mediana capitalización se encuentran entre la capitalización grande y la capitalización pequeña.
  • Los fondos de micro-capitalización invierten en compañías por un valor inferior a $ 100 millones.

Un fondo de acciones que se centra en la capitalización de mercado tiende a ser más volátil a medida que la capitalización de mercado se reduce. Los fondos de gran capitalización generalmente se consideran fondos de valor, mientras que los fondos de pequeña capitalización y micro-capitalización tienden a funcionar más como fondos de crecimiento, aunque ocasionalmente una compañía de pequeña capitalización disminuye su estado anterior como una compañía de gran capitalización para convertirse en una inversión de valor.

Fondos Enfocados

Si bien la mayoría de los fondos de acciones invierten en acciones de una gran cantidad de compañías, los fondos enfocados invierten en acciones de solo unas pocas compañías. Estas compañías pueden ser acciones de crecimiento o de valor, y algunos fondos enfocados ofrecen una combinación de las dos. Las estrategias de inversión de los fondos enfocados suelen ser más fáciles de entender, porque hay menos compañías involucradas. Por el contrario, los fondos dependen en gran medida del desempeño de esas compañías, por lo que la falta de diversificación puede aumentar el potencial de grandes ganancias o pérdidas.
Antes de invertir en cualquier fondo de acciones, debe considerar hablar con un asesor de inversiones o profesional financiero, o investigar el fondo y las acciones en las que invierte lo más a fondo posible.

Recursos adicionales

  • Casi todas las empresas de inversión ofrecen una educación sobre los diferentes tipos de fondos que ofrecen. Un ejemplo es Franklin Templeton Investments en franklintempleton.com.
  • Para obtener las últimas noticias y otra información sobre fondos de acciones, los expertos financieros de Kiplinger ofrecen información para inversores serios o no tan serios en kiplinger.com.
  • Finalmente, si está interesado en cómo lo han hecho varios fondos de acciones en el pasado reciente, HighBeam research ofrece esta información en highbeam.com.

Los fondos que invierten solo en acciones se conocen como fondos de acciones. La mayoría de los fondos mutuos ofrecen a los inversores la opción de este tipo de fondos, así como fondos combinados que incluyen acciones, bonos y otros valores. Hay diferentes tipos de fondos de acciones disponibles, y mientras las firmas de inversión más grandes ofrecen todas estas opciones, muchas otras más pequeñas no lo hacen.

En general, antes de invertir en un fondo de acciones, es importante que comprenda los distintos tipos de fondos de acciones y los beneficios de elegir un fondo en lugar de otro.

Fondos de valor

Los fondos de valor identifican acciones subvaloradas que podrían estar maduras para el crecimiento en el futuro. Estas son generalmente las acciones de compañías más antiguas que no están creciendo en ingresos tan rápidamente como las acciones de compañías más nuevas, pero se consideran más estables. Muchas de estas empresas pagan dividendos. En general, los fondos de valor se consideran menos volátiles que otros tipos de fondos de acciones.

Fondos de Crecimiento

Los fondos de crecimiento tienden a invertir en compañías más recientes, que generalmente no pagan dividendos. Estas acciones se cree que tienen un potencial de crecimiento rápido.
Algunos fondos de crecimiento son más conservadores que otros; sin embargo, un fondo de crecimiento agresivo es aquel que busca compañías que experimentan aumentos dramáticos en los ingresos, pero sin los antecedentes de las corporaciones más establecidas. Los fondos de crecimiento suelen ser más volátiles que los fondos de valor, y en el caso de los fondos de crecimiento agresivo, pueden ser mucho más volátiles.

Fondos mezclados

Los fondos combinados son fondos que combinan acciones de valor y crecimiento. Menos riesgosos que los fondos de crecimiento, también tienden a ofrecer menos beneficios cuando el mercado de valores es bueno.

Fondos Sectoriales

Los fondos sectoriales invierten en sectores específicos de acciones, como la medicina o la energía. Estos fondos dependen de lo que esté sucediendo dentro de la clase de industrias que conforman el sector. Por ejemplo, cuando los precios del petróleo son altos, un inversor tendería a tener un buen desempeño en un fondo sectorial que se concentra en la energía, y lo contrario sería cierto cuando el petróleo está en una espiral descendente.

Fondos de renta variable internacionales y mundiales

Los fondos de capital internacionales y globales invierten en mercados internacionales. Los fondos de acciones internacionales puras invierten únicamente en mercados internacionales, a menudo enfocados en un país o región en particular. Los fondos de acciones globales ofrecen una combinación de acciones estadounidenses e internacionales. Debido a la imprevisibilidad de muchos mercados internacionales, estos fondos pueden estar entre los fondos de acciones más volátiles.

Fondos de crecimiento e ingresos

Las inversiones tanto en acciones que pagan dividendos como en valores que generan ingresos, fondos globales y de ingresos no son tan agresivas como los fondos de crecimiento y, en general, ofrecen algún tipo de ingreso como parte de sus inversiones, a menudo en forma de dividendos trimestrales. Estos fondos de acciones son populares entre los jubilados y otras personas que necesitan o quieren vivir de sus inversiones en acciones. Por lo general, no tienen tanta volatilidad como otros tipos de fondos de acciones, pero tampoco suben mucho en un mercado alcista.

Fondos de capitalización

Los fondos de capitalización invierten en función de los límites de mercado de las empresas en su cartera.

  • Los fondos de gran capitalización se enfocan en compañías con un valor de $ 10 mil millones o más.
  • Los fondos de pequeña capitalización se enfocan en compañías que valen menos de $ 1 mil millones
  • Los fondos de mediana capitalización se encuentran entre la capitalización grande y la capitalización pequeña.
  • Los fondos de micro-capitalización invierten en compañías por un valor inferior a $ 100 millones.

Un fondo de acciones que se centra en la capitalización de mercado tiende a ser más volátil a medida que la capitalización de mercado se reduce. Los fondos de gran capitalización generalmente se consideran fondos de valor, mientras que los fondos de pequeña capitalización y micro-capitalización tienden a funcionar más como fondos de crecimiento, aunque ocasionalmente una compañía de pequeña capitalización disminuye su estado anterior como una compañía de gran capitalización para convertirse en una inversión de valor.

Fondos Enfocados

Si bien la mayoría de los fondos de acciones invierten en acciones de una gran cantidad de compañías, los fondos enfocados invierten en acciones de solo unas pocas compañías. Estas compañías pueden ser acciones de crecimiento o de valor, y algunos fondos enfocados ofrecen una combinación de las dos. Las estrategias de inversión de los fondos enfocados suelen ser más fáciles de entender, porque hay menos compañías involucradas. Por el contrario, los fondos dependen en gran medida del rendimiento de esas compañías, por lo que la falta de diversificación puede aumentar el potencial de grandes ganancias o pérdidas.
Antes de invertir en cualquier fondo de acciones, debe considerar hablar con un asesor de inversiones o profesional financiero, o investigar el fondo y las acciones en las que invierte lo más a fondo posible.

Recursos adicionales

  • Casi todas las empresas de inversión ofrecen una educación sobre los diferentes tipos de fondos que ofrecen. Un ejemplo es Franklin Templeton Investments en franklintempleton.com.
  • Para obtener las últimas noticias y otra información sobre fondos de acciones, los expertos financieros de Kiplinger ofrecen información para inversores serios o no tan serios en kiplinger.com.
  • Finalmente, si está interesado en cómo lo han hecho varios fondos de acciones en el pasado reciente, HighBeam research ofrece esta información en highbeam.com.

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